建行沁水支行认真做好对公结算账户滚动风险排查工作

    为切实加强支行的结公账户管理工作，落实好银监会相关文件要求，建行沁水支行认真做好对公结算账户滚动风险排查工作，加强对公结算账户大额资金支付业务的审核监督，以银监会规定的“六类账户”为排查重点，按“大额、异动账户优先”的原则进行排查，并采取了以下工作措施：
    1、切实加强账户开立、变更的管理，从源头上阻断各类侵占银行和客户资金的案件
    一是严格履行开户行审查义务。二是办理账户变更手续时，要认真审查变更事项、变更申请及相关文本、有关部门的证明文件。三是实行单位人民币结算账户集中管理后，严格按照《中国建设银行单位人民币银行结算账户集中管理操作规程》进行集中审批和控管。加强业务检查与监控，有效防范账户风险。
    2、加强预留印鉴管理和支付凭证审核，防范诈骗风险
    一是严格遵守办理客户预留印鉴预留、变更、挂失补办、注销手续，坚持柜台办理和不得代客户办理的原则。二是严格支付凭证审核。办理付款业务时，支付依据为预留印鉴的，5万元以下可单人验印，5万元以上（含5万元）必须坚持双人验印。三是加强预留印鉴保管，防止预留印鉴丢失或被替换，严格执行定期检查核对制度。
     3、关注大额支付和异常支付，确保资金安全
     加强大额支付的审核，对单笔100万元以上的支付业务必须严格执行会计主管人员审签和与单位确认制度。加强存款人银行结算帐户异常或可疑资金支付的监控，对大额资金频繁转入转出、与存款人经营规模或业务范围明显不符资金收付等现象应跟踪、核实，按反冼钱的相关规定进行报告。
    4、加强与客户对账工作，提高对账效率
    严格按照《对账操作流程》办理银企对账工作，切实提高综合对账率和对账单回收率，加强对不符账项的追踪管理，做到“有疑必查，查必落实”。对账工作中发现重大问题及可疑账务的，要及时向主管领导和相关部门报告，并妥善处理。
    5、增强柜员风险意识，提高柜员识别假票假印鉴的能力
    一方面教育和引导柜员认清当前复杂的形势，不断增强风险意识和自我保护意识。另一方面加强业务培训，提高柜员的业务技能，做到规范操作，堵塞风险漏洞，使犯罪分子无可乘之机。