2011年，工行榆林榆阳区支行将法人理财业务作为全行核心业务来抓，通过加大宣传力度,不断挖掘客户资源,促使该行法人理财业务销售规模不断扩大，收益水平大幅提升，取得可喜成绩。截至8月9日，该行累计销售法人理财产品34亿元，实现中间业务收入300多万元，为全年理财产品和中间业务收入的完成奠定了坚实基础。
一、锁定重点目标客户，双管齐下，强力营销。年初，该行为促进法人理财业务发展，一方面适当加大对法人理财业务在专业考核中的权重，另一方面对年初锁定的机构大客户，由行长和机构客户经理进行常年上门营销服务，全行上下协调合作，为法人理财业务的深入营销提供有效保障。
二、分析重点客户结构，创新手段，拓展产品市场。一是支行对全行机构大客户的规模、类型、购买偏好等情况进行深入细致的分析，筛选出适合客户的理财产品，对重点机构大客户实施精细化管理，及时通报各种产品的收益变动情况，为客户当好参谋。二是加强与各业务部门沟通与交流，将全行资金流动性充足的机构客户，作为法人理财产品营销重点客户。三是针对不同的客户群，分别采取不同的营销策略，使我行法人理财产品销售拥有了优质的客户群。
三、重点加强信息交流，密切关系，强化行业间合作。为加强同行业间工作经验的交流，针对理财产品业务空白的同行业，支行采取定期回访和上门座谈的方式，由行长和机构客户经理及时进行上门交流信息，介绍产品特点，使客户对我行理财产品有了较好认知度，有力保障客户的收益率和满意度达到最大化，最终达成长期购买法人理财产品的合作意向。
四、重点做好风险防范，贴心营销，保障业务健康发展。在营销法人理财业务时，客户经理发现客户在谈及业务时，流露出“怕麻烦、怕风险”的情绪，针对这种情况，支行领导高度重视，为解决客户的“二怕”问题，在客户购买理财产品的过程中，指定专人高效服务，进行全程陪同，事前做好所有准备工作，如：理财产品协议书、说明书等手续，客户在办理业务时，只需进行审查、签字和盖章，即可进行购买，解决了客户很多麻烦；严格做到风险控制、合算成本,加强售前、售中、售后全过程的风险管理，严格规范业务操作，既解决了客户对产品的风险顾虑，也促进了理财产品的健康发展。
