建行张家口分行扎实推进基层行关键风险点检查工作

　　针对当前严峻的案件防控形势，建行张家口分行采取八项措施防范案件和重大操作风险：一是制定明确全年操作风险管理60个具体目标，提出119条细化措施，落实了时间进度和责任人。二是抓住案件防范的关键部位，重点防范骗贷、假票据、假按揭、假个贷、资金挪用等风险，开展案件风险专项排查。三是加强员工思想教育和交易行为管理，制定员工交易行为管理实施细则，对不正当交易行为进行严肃问责和整改。四是制定《贯彻落实总行不相容岗位（职责）对照手册实施方案》，做好不相容岗位管理（职责）自评、整改、维护工作，从制度上防范操作风险。五是做好柜面业务制度、流程风险后评估工作，查找流程不清晰、操作不明确、与实际操作脱节以及管理漏洞或无效环节等问题，并加以改进。六是建立操作风险管理评价指标体系，将评价结果与支行风险管理评价、经济资本计量及业务部门实施分类管理挂钩。七是扎实推进基层行关键风险点等各项监控检查工作，除总行确定的11个关键风险点外，增补了“柜员执行个人银行账户实名制制度”等若干关键风险点检查内容，明确了运用营业监控录像资料进行业务检查工作的频率和检查面等要求。八是综合运用业务持续性管理、违规行为积分等管理工具和方法，提升操作风险管理水平。