工行江西赣州分行“五抓五促”提高反洗钱工作水平

 今年以来，工商银行江西赣州分行认真学习贯彻《反洗钱法》，立足于业务经营实际，从完善岗位责任制入手，用制度来规范员工的操作行为，积极开展反洗钱工作，促进员工反洗钱意识增强和甄别判断能力的提高，确保反洗钱工作的顺利进行
    一、抓培训，促进员工素质的提高。一方面有计划、分步骤、不拘一格地开展反洗钱业务知识学习培训，定期组织员工特别是营业网点临柜人员学习、贯彻《反洗钱法》、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》等重要法律、法规；另一方面引导员工学、用结合，用理论知识来指导实践操作，熟练掌握反洗钱知识和提高反洗钱技能，取得较好效果。
    二、抓宣传，促进良好的工作氛围。为加强反洗钱舆论宣传，该行以柜面为立足点，除了耐心做好柜面、大堂经理与咨询台相结合的零距离宣传外，还积极参加人民银行统一组织的反洗钱宣传活动，通过悬挂宣传横幅、反洗钱知识宣传折页、反洗钱知识讲座等多种形式，大力营造良好的反洗钱社会氛围，使反洗钱政策、法规和相关知识户户知晓、人人皆知，奠定了坚实的群众基础。
    三、抓落实，促进管理制度健全。严格按照反洗钱有关要求，认真执行大额支付交易报告制度，强化现金支取预约管理，坚持每日对单日累计5万元（含）以上的现金收付业务进行逐一管控，并利用系统平台联网核查相关信息；同时要求柜员严格落实可疑交易信息报告制度，把“及时报告”可疑支付交易作为基层营业网点反洗钱工作的首要任务抓紧、抓好、抓实，确保把反洗钱工作落到实处。
    四、抓监测、促进反洗钱台帐的完善。严格做好大额支付交易的审批、登记、报备制度，并建立好台帐。加强对现金收付业务真实性的监测，重点监测单位结算账户的单笔转账交易和个人结算账户的大额支付交易、网上大额转帐等业务，从而对洗钱行为做到早发现、早报告、早处理，真正起到一线窗口前沿哨所的作用。
    五、抓整改，促进反洗钱力度的提高。要求辖属各网点的营业经理、临柜员工切实按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》工作要求，加强日查工作制度，特别对反洗钱业务台帐、可疑交易报告和登记备案资料的真实性经常性地进行检查，力求做到检查、整改、总结相结合，真正起到防范于未然的实际效果，把好一线网点反洗钱工作的第一道防线。