工行榆林分行大柳塔支行深入贯彻2011年总省行内控合规工作总体要求，全面落实上级行提出的“精确指导、精准检查、有效监督”核查原则，紧密依托系统平台，充分利用系统风险导向功能，狠抓核查、整改、责任认定工作，较好地完成了风险事件核查工作。截至7月末，该行风险事件数量呈现整体下降趋势，与年初数据相比，降幅达51.23%，管理效果初步显现。
一、加强违规风险事件问责力度,降低高风险事件发生率。通过具体分析事件性质，区分差错、事故、流程、系统、制度等因素，加大对虚存虚取、柜员自办业务、代客办理业务、大额反交易、错帐冲正等高风险事件管理力度，通过扣减违规积分、批评教育、日常管理等处罚措施，遏制了该类风险事件的高发势头。2011年，支行在领导的带领下，加大对有关业务人员的业务培训，在加强培训的同时，按月通报风险事件核查情况，指导各行利用班前、班后会、内控案例分析会等平台，结合本网点风险特点，加强业务制度学习，提升全行风险意识和风险防控敏感度。
二、严格执行核查流程，提升核查工作质量。为准确分析、甄别、判断，剖析风险事件，支行要求各级核查人员针对各类风险事件发生特点，有的放矢地加强业务规章制度学习，熟知业务操作流程；工作中切实遵循全面、及时、严肃性原则，将识别和防控风险作为出发点和落脚点；依据风险确认标准，选择恰当的核查方式和方法，查清、查透每笔风险事件，如实收集驱动因素和风险确认标准。回复用语力求准确、简洁、完整，严禁刻意回避问题、隐瞒不报、弄虚作假等现象。
三、明确工作目标,全面落实风险核查工作。该行主管领导十分重视核查、整改落实工作，在以“制度、流程、责任、落实”为主题的内控提升活动动员会上，明确提出整体工作要求即：要以总行内部控制“五有”要求为指导，以内控提升活动为契机，切实加强核查回复、核查质量、整改查询、整改落实及责任认定等项工作，以推进内控合规关口前移和作业过程控制为目标，提升支行在风险事件识别、纠错、认定、问责等环节标准化、规范化、精细化管理水平，力争风险事件核查工作在控制全行风险中发挥更大的作用。
四、巩固风险管理举措，建立定期风险分析会议制度。每月定期审议风险事件案例，对违规责任人提出处理意见，同时就支行风险控制情况深入探讨、剖析风险源头、总结运营风险管理中存在的不足和问题。研究、讨论并优化一系列贴近支行特点、切实可行的强化风险管理举措。
