警惕新形势下的案件

       近年来，随着总行和省分行多次在基层行开展案件防控教育、警示教育和合规操作等学习活动，我行的基层员工的思想道德水准、法律法规观念得到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力也得到了较大的提高。对于各项规章制度，大多数员工已能在思想上高度重视，风险防范意识大大加强。同时，我行的内控管理也逐渐完善和合理，内部稽核和检查的加强也在很大程度上降低了案件发生的苗头，确保了我行各项业务朝着正确的方向实现了又好又快发展。但在取得这些成绩的同时，我觉得我们还应清醒的认识到目前新环境，新形势的案件防控工作。
      目前，我国经济持续保持增长势头，我行的各项业务也朝多元化发展，可谓“日新月异”，网上银行，手机银行，电话银行，信用卡，自动存取款机，基金，证券等新业务已在商业银行中占据越来越大比重，在为客户带来便捷和高效的同时，也为社会上的不法分子提供了新的作案手段和方式。现在新闻中关于网上银行失窃，取款机取款被盗，银行卡密码被盗，卡片遭复制等案件已不再新鲜。这些案件的发生不仅对银行的信誉和社会形象造成了极大地损害，更重要的是使公众对这些新产品的安全度产生了怀疑，进而对银行新业务的发展产生了不小的阻力。越来越多的这类案件应该引起我们每一位银行人的反思，诚然在大多数案件的背后都有当事人自身大意，一时贪小便宜等主观因素，但我们银行在为客户推荐，办理新业务时的风险提示，防盗技巧的告知是否全面呢？银行经营的就是风险，在我们自身风险防范意识加强的同时也应该适当的提高客户的防范意识，有时只是一句话的事情就可能使客户避免了一些不必要的损失，同时也能使客户感到我行的服务细致入微，培养我行客户的忠诚度。时代在变，环境在变，每天都有新的东西出现、新的情况发生，面对新的作案方式，新的发案业务，我们应该及早做好准备，未雨绸缪，确保我行平稳发展。