建行张家口分行保障反洗钱工作有效性

    为加强反洗钱工作，有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动。建设银行张家口分行严格执行反洗钱的法律法规，深入细致地开展反洗钱工作，积极构筑反洗钱的组织、监督、流程和整体防控四道坚固防线，保证该行各项业务健康发展。

    一是健全组织防线，加强组织领导，增强反洗钱工作的主动性。该行成立反洗钱工作领导小组，设立了反洗钱工作办公室，加强对该项工作的组织管理和监督。同时所有营业网点设立反洗钱责任制，落实专人负责大额和可以交易记录、分析和报告。进一步完善了反洗钱内控制度，严格履行了解客户、本外币大额和可疑交易报告、保存交易记录义务，保证分行反洗钱各项规章制度得到全面执行，使反洗钱工作迅速走上制度化、规范化的轨道。二是完善监督防线，开展自查自纠，保障反洗钱工作的有效性。近年来，该行组织各内控、监察、保卫等部门有关人员深入基层网点开展反洗钱专项检查。重点检查了组织机构建设情况、反洗钱内控制度建设情况、客户尽职调查情况、大额和可疑交易报复情况、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况、账户资料及交易记录保存情况等。对检查中发现存在的不足和问题，制定整改措施，限期整改，确保整改措施落实到位。三是规范流程防线，做好信息反馈，提高反洗钱处理的及时性。该行对反洗钱工作检查情况及时向上级行汇报，特别是重大可疑交易、司法机关调查洗钱案件、以及各项处罚等重大情况及时上报，便于决策层全面掌握第一手资料，制定相应措施，堵疏补漏，规范流程操作。四是落实全员防线，强化培训宣传，加大员工反洗钱技能普及性。该行通过举办反洗钱业务知识培训班，开展反洗钱业务知识宣传活动等举措，促进了全行员工对反洗钱知悉程度和可疑交易识别能力的提高，有效防范了洗钱风险，推动了全行各项业务的健康发展。