建行张家口分行完善落实资金预测预报管理办法

    今年以来，为进一步压缩低效资金占用，提高资金使用效益，建行张家口分行积极采取措施，在确保对外支付清算的前提下，尽量压缩人民银行备付金存款占用，使全行资金备付率始终保持在低位、高效的营运状态，收到了较好的效果。一、继续完善落实资金预测预报管理办法。分行在原资金预测预报管理的基础上，选择了部分资金收付量较大的单位，作为资金预测的重点对象，要求每日上报，并将预测预报具体任务及要求落实到客户经理及柜员，提高了预测数据的及时性及可靠性，为分行统一调度人行备付金提供了基础依据；二、随时监测人行备付金变动情况。每个营业日内，分行资金营运部门通过同城清算系统终端，实时监测人行备付金变动，根据备付金变动情况及时进行资金调拨；三、掌握好备付金调拨时间。根据人民银行同城交换系统与大额支付系统截止时间之间的时间差及资金变动规律，在确保对外支付的前提下，尽量等到同城交换结束、备付金相对稳定之后再进行资金的调拨，尽量保持较低的备付金水平；四、加大资金调拨频率。针对有时在上缴省行人行备付金之前无法准确掌握第二场同城交换清差金额的情况，该行在预测的基础上先行上缴省行，若清差结束后人行备付资金不足或过低，再次向省行申请人行备付金调拨，通过“勤缴勤调”进一步压缩人行备付金占用。