工行江西新余分行进一步加强反洗钱工作

    为进一步规范反洗钱业务的操作流程，促进全行反洗钱工作的正常开展，近日，工行江西新余分行提出“四点要求”，加强反洗钱工作。

    一、进一步提升思想认识。该行要求辖内各网点高度重视反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性，认真落实各项反洗钱规章制度和工作要求，对查出的问题认真整改，明确整改责任人和整改时间，要逐户、逐项立即进行整改，整改情况及时反馈，有针对性地采取措施，有效防范操作风险事件的发生。

    二、严格执行反洗钱内控制度。各支行要把客户身份识别、大额可疑交易报告和客户风险等级分类工作作为开展反洗钱工作的核心和重点，确保尽职尽责。要切实了解客户，严格按规定履行开立银行账户及对客户身份识别的手续；对于已经开立账户的客户，要通过各种方式加深对客户的了解，按规定保存相关的交易记录和资料，为有效开展反洗钱工作提供参考。

    三、进一步规范反洗钱业务的操作流程。该行要求一线员工必须熟悉和掌握反洗钱业务的操作流程，正确运用联网核查系统，做好客户身份识别工作，并打印核查内容；及时通过“反洗钱监控系统”进行大额和可疑交易报告的新增、补录和甄别工作，防止大额可疑交易报送不及时、不全面、账户资料及交易记录存档不齐全的情况发生。

    四、加大反洗钱宣传培训力度。各支行要采取多种方式组织员工学习反洗钱业务的相关管理办法和《江西省分行反洗钱客户风险等级分类管理实施细则》，反洗钱法等制度和办法，通过培训提高一线操作人员和反洗钱岗位人员的反洗钱意识，强化制度的执行力，认真履行反洗钱工作职责。