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工行江西新余分行强力防范运营操作风险

时间:2011-07-30 18:55:15  来源:工行江西新余分行  作者:陈平

    随着国家宏观政策的调控,银行面临的风险形势也越来越严峻,为真实地反映现行业务的风险现状,工行江西新余分行认真开展运行质量提升年活动,对全行的风险状况进行全面审视,及时引导,采取多项措施强力防范运营操作风险,提高核算质量.

    一、关注系统外的风险领域。针对部分行将风险关注的焦点聚焦于省行风控方面,聚焦于外部检查方面,对于内部的一些检查和一些风险管理基础工作看得不是很重,抓得不是很牢的风险苗头,要求网点应将“看问题的眼睛”跳开,要“眼光含险”,“眼光含忧”、“眼光含实”,看到系统之外的风险领域。在日常工作中,既要关注系统内风险事件,也要关注系统外的风险;既要依靠我们这个业务运营平台,但又不能完全依靠,因为它毕竟不是万能的,仍有部分业务领域的风险点它无法触及到:如账户管理、重复记账、误入科目账号、假票欺诈、票据交接、空重管理等等,需要去关注,去发掘、去防范。

    二、关注本行特色业务、新业务。要求相关支行对近期开办的票据托管新业务及去年开办的银银通业务的风险环节进行重点关注和跟踪,多想一步,多备好一些“备用伞”,以防止面对突如其来的变化而措手不及。

    三、扎实开展业务检查。根据总省行运行管理文件精神和市分行内控管理要求,今年以来,市行共开展了“春节”查库、突击查库、空白重要凭证管理、机构资金账户风险排查、财政账户资金风险排查、营业网点现场管理、“医院账务核查”、支付结算业务及现场管理人员履职管理、“五一”查库及现金制度、远程授权管理、对公反洗钱等检查活动10余次。为切实做好人行支付结算执法检查工作,除指定一些素质高、能力强的业务骨干负责本专业的检查工作外,还对后续的整改工作实行“纵横互动制”、“动态跟踪制”、“定点帮扶制”。

    四、加强对账工作的管理。市行对账中心除定期对全辖的对账情况进行定期监测外,还要求各网点指定一名专人为本行对账联系人,以配合对账中心做好对账工作,对少数网点连续多月对账率较低的现象及时进行原因分析,督促改进。

    五、对焦点问题共寻管理对策。对全行存在的焦点问题敢于 “亮丑”,分析问题形成原因,共同寻找有效的管理对策。如针对全行在账户管理方面存在的问题一是针对大部分网点存在仅对市行抽查到的问题进行整改,对本网点的账户开户资料(含账户更换)进行一次全面的、彻底的清查,做到该补的补、该换的换、该清的清,坚决杜绝每次检查问题不断的现象;二是专门面向临柜员人员及现场管理人员开办一次关于账户管理的专题培训,将相关的制度办法及流程进行全面整理,以列举问答的形式来帮助员工强化记忆;三是对本行在检查中所发现的问题逐一“亮丑”,明确的告诉柜员问题出现的原因何在,该如何去避免;四是派督导员下网点对账户管理方面存在的问题进行着重跟踪,着重辅导。
 

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