建设银行张家口分行强化预留印鉴管理

为了进一步做好会计部位风险防范工作，保障银行资金安全和正常的安全经营环境，建设银行张家口分行根据实际情况进行了案例分析，总结了柜面业务中风险防范要点，并针对账户管理、凭证出售、对账、身份核实等四方面重新理顺了操作流程，制定了防范措施。第一：认真严格执行《中国建设银行账户管理实施细则》的规定，账户管理人员要严格审核开户资料，规范单位结算账户开立、变更手续，强化预留印鉴管理、防范伪造及替换风险，加强支付凭证审核，严把支付关，密切关注大额支付和异常支付，确保资金安全。将风险杜绝在萌芽之中。第二：严格遵守《中国建设银行对账管理办法》，加强对帐工作，由专人负责回收对账单；对客户交回的对账单要认真审核、双人核对印鉴，严格按制度规定，同客户做好对帐工作，对于异常情况立即核查上报，迅速解决。第三：对于办理开立账户、变更印鉴、凭证购入、对账等客户，必须由专人进行身份核查，并将核查结果反馈到业务经办人员，切实防范操作风险。第四：凭证出售严格执行省分行对公柜面业务标准化操作指引，办理业务时一定要认真负责，牢记风险意识，记账、复核、授权各环节严格把关，仔细审核凭证与系统的内容，以高度的责任心防范操作风险。