今年以来,工商银行长治山化支行始终把营销个人理财产品作为拓宽个金业务种类和增加中间业务收入的重要途径之一,并且进一步实现了储蓄存款与个人理财产品销售的有效互动。极大地推动了支行个金业务的全面发展。
一、加大培训力度。对于上级行推出的每一期理财产品,支行个人客户经理首先对前台柜员进行综合培训,使每位柜员都能充分掌握该款理财产品的亮点,为精准营销奠定基础。
二、加大营销力度。一是为了确保客户的利益,支行个人客户经理根据客户购买理财产品的台账,对持有理财产品即将到期的客户,实行电话温馨提示或手机短信提示,并根据客户的资金情况和购买意向及时向客户推介我行承接发行的理财产品,帮客户算好收益帐,及时做好优质客户的维护工作。如若客户无购买意向,便积极做好资金的留存工作。同时,加大营销力度,扩大市场份额、不断增加新客户,使银行和客户实现双赢。二是大堂经理和前台柜员充分依托网点平台,积极向客户营销我行的个人理财产品,并实行捆绑营销,有效的推动了灵通卡、手机银行、网上银行、代理保险、代理基金和工行信使等产品的营销。
三、加大宣传力度。为了使客户对我行个人理财产品有更深入的了解,支行利用电子显示屏滚动播出等形式积极宣传我行的个人理财产品,进一步加大客户对我行理财产品的认知度,快速拉动理财产品的销售
四、加大风险防范力度。为了有效防范风险,支行要求在销售个人理财产品时,严格操作流程,特别是严禁个人客户经理为客户代办业务,确保我行个人理财产品营销健康、有序发展。
五、加大考核力度。为了激励个人理财产品的营销,支行制定了相关的考核方案,要求员工每天上报营销业绩,并安排专人进行核对,确保“谁营销、谁受益”,按月予以兑现,极大的调动了全行员工的营销积极性。