工行德州分行以精细化管理为抓手 努力提升内控管理水平

        近期以来，工行德州分行以促进内控管理精细化为目的，采取系列“细化”措施，扎实做好内控基础管理工作，努力提升内控管理水平。
        一、细化内控管理目标。该行以2011年内控管理工作目标为蓝本，结合实际，制定实施细则，该细则以改进管理人员工作作风为重点，严格落实机构负责人“一岗双责”，以达到堵塞管理漏洞，提升风险防控能力的目的。
        二、细化内控教育模式。一是把内控教育常态化，通过对员工日常执行制度情况的动态监控，掌握第一手材料，有目的、有针对性地开展“案件就在身边”为主题的教育活动，使广大员工珍惜职业生涯，严防各类风险。二是通过日常非现场和现场检查，总结出业务运行中存在的风险，系统分析产生问题的原因，预测风险发展趋势，及时编写“风险提示”，提醒管理者采取防范措施，防患于未然。三是通过加强员工各项技能培训，积极开展职业操守教育，重点组织开展以内控合规为主要内容的职业养成培训，注重柜员遵法、合规意识的培养，力求培养员工良好的职业操作习惯，进一步强化员工“合规”意识，增强员工合规做事的自觉性。
      三、细化内控管理行为。一是及时发现问题。通过加强事前、事中、事后”业务监测措施，采取现场、非现场、突击、部门联合和定期常规检查等多项手段，全方位发现问题。二是认真分析问题。通过对问题追根溯源，剖析产生问题的原因，制定针对性措施，力求“风险”得到根治。三是重点防控风险。根据发现问题的风险暴露水平，结合“风险点”，筛选防控重点，“以集中优势兵力，歼灭敌人”。四是强化履职。以制度执行力建设为前提，进一步优化内控管理手段，充分发挥内控副行长的作用，严格其履职行为管理，使之实现精细化。
       四、细化内控问责制度。该行针对各类检查发现的问题，严格实施责任追究制度，按照《员工违规行为处理暂行规定》，对相关责任人进行处罚，把执行力建设、操作质量、案件防范等项工作质量纳入行长目标绩效考核，进一步遏制了违规行为的发生，提高了内控管理水平。