工行唐山西山支行多措并举加强反洗钱工作力度

    今年以来，工行唐山西山支行认真落实人民银行关于加强“反洗钱”工作部署，及时制定年度反洗钱工作计划、措施，并认真加以落实，全力提升反洗钱工作水平。
    一、加强宣传培训工作，提高反洗钱人员业务技能。支行将反洗钱培训纳入全行统一的业务培训之中，确定反洗钱工作主管部门，明确责任，同时，对反洗钱业务进行定期集中培训，对支行管理人员、营业网点负责人、营业经理等反洗钱岗位人员进行重点培训。
    二、扎实做好客户身份识别和客户信息资料保存工作。支行要求营业网点柜员加强对办理汇款在五万元以上的一次性业务客户的身份验证和识别工作，及时登记客户信息，留存身份证件或身份证明文件。切实做好客户身份资料和交易记录的保存工作，严格按照客户身份资料和交易记录保存的种类、期限和介质等方面要求，将客户信息资料保存完整、齐全。
    三、加强对大额和可疑交易报告工作，不断提升报告质量。要求反洗钱岗位报告人员正确把握需要分析报告的可疑交易、可疑行为标准，严格按照人民银行《通知》要求，做好可疑交易、可疑行为分析报告工作。同时上报可疑交易数据的岗位人员要与前台密切沟通联系，共同判断，做到不乱报、不漏报，提高可疑交易数据报送质量。特别要加大人工识别工作力度，避免过度依赖机器识别，全面提高可疑交易报告的准确性。
    四、强化专业考核。为有效推动反洗钱工作健康发展，结合反洗钱工作实际情况，支行制定了《反洗钱工作考核办法》，将重点可疑交易专报、反洗钱数据补录、反洗钱可疑交易甄别登记簿、反洗钱报表、反洗钱工作网讯和反洗钱协查等为主要内容纳入网点内控管理考核，以增强网点和柜员反洗钱工作的责任意识和履职能力。