建行张家口分行创新检查机制加强柜面业务风险

为了有效地取人之长，补己之短，建行张家口分行经过充分沟通，达成共识，决定在全行范围内开展业务互查活动。互查共涉及网点经理查库频率及查库手续是否合规、柜员主管如何为柜员发放单证等17项内容，采取检查人员与被检查人员访谈的形式，对有疑问、需核实的内容，通过调录像、查传票及稽核影像等方式进行审核，对重大问题进行追溯检查，检查结束后填写《互查报告》，对检查出的11个问题按岗位、管理、领导三个层面分清责任。 柜面业务风险互查是创新检查机制、解决管理疲劳的一次有益尝试，把风险承担者变为风险揭示者和经验的吸纳者，增强了检查的真实性、严肃性，有益于支行间相互交流，进一步强化网点人员合规操作的意识，促进网点基础管理水平的提高。通过半年内的两次行际间互查，两家支行搭建起相互交流及沟通的平台，使两行网点负责人及柜员主管相互借鉴了彼此间好的管理办法及核算经验。