今年以来，农业银行湖南邵阳分行认真组织开展“基础管理提升”活动，坚持“两手抓、两手硬”的工作方法，不断完善制度管理、风险控制、考核机制和监督管理，基础管理工作水平不断提升，各项业务齐头并进。前不久，省分行领导深入到邵阳分行、邵东县支行、洞口县支行对“基础管理提升年”活动开展情况进行实地调查与督导，对邵阳分行扎实开展“基础管理提升年”活动给予了高度评价。
一、强化组织领导，推动活动开展
健全组织机构。成立以行长为组长，各分管副行长为副组长，各部门负责人为成员的“基础管理提升年”活动领导小组，明确成员分工，各负其责，各尽其职，形成行长牵头抓，副职主动抓，部门负责人配合抓，全体员工积极参与的工作新格局，为推动基础管理长效机制建设奠定了坚实的组织基础。
提升管理职能。要求市、县两级行管理人员在“基础管理提升”活动中身体力行，以身作则，严于律已，勇当表率，形成无声的号召力，增强凝聚力。坚持业务经营发展与基础管理两手抓，严格按照“内控优先”原则开展各项业务经营活动，切实把业务发展建立在有效的内部控制和风险防范基础上，使各项制度不折不扣得到执行，特别突出对高风险业务、易发案部位和风险点的检查监督，不断消灭管理中的盲点、空白点。
二、加强员工培训，提高业务素质
抓好制度学习。组织全行员工认真学习《业务操作指南》、《员工行为准则》、《中国农业银行员工违反规章度处理办》等有关内容，使员工切实掌握和熟悉本部门、本岗位的制度规定、操作流程及风险控制的重点，知道哪些该做，哪些不该做，增强遵章守纪的自觉性和主动性，切实解决业务操作中有章不循、违章操作问题。
加强业务培训。从责任感、风险意识、法律法规和工作规程等方面入手加强对员工的教育和培训，将培训内容、意义、目标传达到每一位员工，发动员工积极参与。采取多种教育形式，开展职业道德教育、规章制度学习、内控知识竞赛、廉政警示教育，不断提升全行员工的风险防控意识、综合业务素质和服务技能。同时组织员工学习新业务、新知识、新制度，提高员工的综合素质和业务工作能力，为防范和化解风险构筑一道安全屏障。
强化员工教育。各级行领导在各类大会上多次对员工进行案防教育，要求高度重视案防工作，注重加强对员工的业务素质和遵章守纪意识的培养；各基层网点每天利用晨会进行“每日合规一讲”，每周进行一次典型案例、规章制度和业务技能的学习和培训，每月召开一次案防分析会；将“员工行为九不准”编成歌诀，将廉洁从业、员工行为规范、员工职业操守、积分管理办法和违反规章制度处理办法等制度规定进行清理并编印成册，督促各行、各部门在规定时间内组织员工学习并进行考试。
三、加强体系建设，提高管理水平
健全内控合规工作机制。制订《内控工作管理实施细则》、《业务运营风险核查操作实施细则》等管理规定；定期组织召开内控合规工作管理以及防范案件分析会议，研究分析存在的问题、薄弱环节和风险点，制订切实可行的控制措施，努力提高内控管理工作水平。
建立多层次、全方位的内控外防工作机制。明确各部门、各支行和各网点员工的内控外防责任，在全行上下形成一把手全面抓、分管行长具体抓、其他领导协助抓、广大员工主动抓，“一级抓一级，一级对一级负责”，上下联通左右互动的内控外防网络，营造全行上下齐抓共管的局面。 建立全面分析、疑点排查、问题预警、质询回复的监测机制。通过研究当前各类操作风险特点和主要风险源，加强对重要业务领域和高风险部位的监控，切实解决好关联业务之间的制度“盲区”，实现制度之间的“无缝对接”。定期开展非现场监测分析，将非现场工作与现场工作紧密结合起来，提高各类合规性检查和评价项目的针对性和工作效率；对业务运营数据适时进行非现场监测、分析，动态掌握和了解业务异常情况，并选择重点部位和高风险跟踪监控，识别和分析数据异常波动信息及其成因，结合非现场质询和调研，增强现场检查的针对性，提高工作效率和效果。
建立以数据分析为主的监督、监控机制。进一步加快监督体系改革，将监督重点转移到对风险监控系统中的各类可疑信息的分析、判断上，构建风险监控体系，提升监督、监控内在价值，将全行业务核算差错率控制在0.3%以内。整合监督中心、运营中心、授权中心等监管队伍，做到现场检查与非现场监控有机结合；进一步强化运行中心非现场检查的威慑力，将全行的检查重点方式由现场检查逐步向非现场检查方式转变。
建立完善风险管理组织体系。根据省分行风险管理工作思路，对全行风险管理进行统一规划和管理，开展风险决策、风险控制和风险监督。确立和切实发挥风险管理委员会在全行风险管理体系中的核心地位和决策功能，发挥其组织优势，强化对分支机构的纵向调控和部门间的横向协调，加强对全行风险管理的统领规划及前瞻性问题的研究，不断拓展风险管理内涵与外延，使其职能得以全面延伸。
健全岗位责任体系。根据业务运作的实际要求，将内部岗位进行职责细分，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按各自的工作性质、权限承担相应的工作责任，真正将具体职责范围落实到人，做到岗位到人，责任到人，互相监督，互相制约，使每个员工在其岗，明其责，形成完善的岗位责任体系。同时规定领导干部和重要岗位人员的任职期限，不断加大干部交流和重要岗位轮换力度，在保持相对稳定的情况下，采取内部岗位轮换或跨行、跨专业交流等形式，加强对重要岗位人员的岗位轮换。
开展管理制度梳理和修订工作。对已经部分过时的管理制度进行必要的完善。同时根据新业务的发展需要和农业银行管理体制的新变化，及时制定一些与其相配套的新的管理制度，制定和完善内部责任体系，通过授权、授信明确各部门、各分支机构的职责权限，形成相对比较完整、系统的制度体系。
明确管理岗位工作职责。对印押证分管等职责分离和控制方面进行监督与检查，并组织对内控管理、合规管理、操作风险管理、审计检查、运营风险核查、反洗钱、内控文化建设、综合管理等方面进行全面自评，督促业务管理和操作严格执行规章制度，防范风险确保依法合规经营。
健全考核奖惩体系。按照从严治行的原则，进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度体系。明确对出现大案、要案，防案措施不得力，或有章不循，屡查屡犯，内部控制制度落实不到位的，从严追究管理人员和直接责任人责任。为提高监督检查人员的责任感，将监督检查人员职责的履行纳入二次分配考核办法，对检查中应发现而未发现问题、或者对发现的问题隐瞒不报，将相应追究检查部门和人员的责任，使每位员工和每项业务都处于被监督、被检查范围之内。对开展的每次检查，坚持按照有关规定和要求在全行范围进行通报，对需要处罚的由市行检查部门直接处罚到个人。同时建立违规积分管理台帐，按规定进行违规积分认定。
四、创新工作思维，把好“四道关口”
从教育入手，把好思想意识关。思想教育是引导和帮助员工树立正确的世界观、人生观和价值观的有效措施。在开展“基础管理提升年”活动中，该行坚持抓住重点，加大对重要岗位及易出问题环节工作人员的重点教育，常敲警钟，防微杜渐。坚持“以人为本”的教育方式，注重有针对性、知识性、实用性、灵活性，经常开展员工的世界观、人生观和价值观以及职业道德、内控意识、法纪观念教育，注重与员工的交流沟通，关注员工的思想动态和行为表现。教育员工珍惜自己的政治生命，珍惜自己的前途，珍惜自己的工作岗位，根除以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律的陋习，提高遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。
落实各项制度，把好员工行为关。风险防范要落到实处必须把落实各项制度摆在重要位置。为此，该行建立完善了行务公开制度、“诫勉谈话”制度、重大事项报告制度和礼品上交登记制度、离岗休假制度、岗位轮换制度、党风廉政建设量化考核制度等一系列覆盖面广的规章制度，并把落实案件防范责任制以及党风廉政制度执行情况作为具体考核内容，实行责任追究和经济处罚，使严格按章办事、按程序操作成为每位员工的自觉行动，确保了各项制度不虚设，员工行为有监督。
加强检查监督，强化制度执行关。监督检查是落实各项规章制度的重要手段，是强化内部控制的有效措施。为使全员严格执行各项制度，维护制度的严肃性，该行经常组织人员对专业部室和营业网点开展纵向检查、全面检查、横向检查或专项检查。对检查发现的问题及时进行通报，并对违反制度的行为进行严肃处理，保证了规章制度真正落到实处。
以处理促预防，把好人情关。行坚持“标本兼治、打防结合、重在预防”的原则，通过加大处理力度给违规违纪者以震慑，给员工以警示。在监督检查工作中，对检查出的问题，认真把好人情关，敢于拉下面子，彻底改变“低头不见抬头见”的老好人思想，做到该批评的批评、该罚款的罚款、该处分的处分。通过实施严格的惩处，进一步提高了全行的基础管理水平。
五、树立管理理念，抓好“四个到位”
思想认识到位。“基础管理提升年”活动的开展是保障全行依法合规经营，持续健康发展的基础。不断提高基础管理工作水平是完善现代商业银行治理结构，建设现代金融企业的要求。该行年初建立了内控管理组织，明确内控管理机制；严格落实每周学习日制度、内控管理月度例会制度，将“诚信合规、审慎经营”的经营理念以及 “合规人人有责”、“合规创造价值”的合规意识，贯彻落实到每一位员工，教育员工正确认识业务发展与内控管理的关系，时刻把防范风险放在首位；行领导定期深入基层网点，参加网点晨会、月度内控防案分析会，加强对网点内控工作的监督指导，要求网点负责人、运营主管晨会必须讲风险、谈内控、论危害，对上日的工作进行点评，指出部分柜员在业务操作过程存在的薄弱环节，增强教育的针对性。
监督检查到位。强化现场管理人员的履职管理，加强事中控制；充分运用业务运营监控系统，强化柜面业务操作风险管理，积极发挥好支行、网点核查岗位人员的作用，加强全行业务运营风险事件的核查、分析，全面掌握各网点存在的风险点；积极组织开展现场与非现场调阅相结合的检查方式，建立全方位的监控体系，坚持每月组织人员对网点的内控制度执行情况、网点负责人履职情况、反洗钱履职等情况进行现场不间断、无规律突击检查，积极组织人员通过调阅监控对自助设备管理、早中晚重要业务时段的交接、通勤门的管理等进行抽查，及时发现消除风险隐患。
责任追究到位。该行先后制定下发了《邵阳分行内控指标考核办法》、《邵阳分行执行力建设考核办法》，明确了奖罚依据和标准，并把柜员的业务量、核算质量及差错情况纳入绩效考核，对业务操作无违章无差错的网点及柜员进行奖励，对出现违章及差错的柜员进行处罚并纳入网点绩效考核。统一规定了违章和差错的认定和处罚办法，对各类违章和差错加大绩效挂钩和经济处罚力度，对发生的严重违规问题除对当事人严肃处理外，并对管理人员进行责任追究；严格落实《绩效目标管理实施办法》，各支行每季对各网点的内控管理情况逐一量化登记，据此考评处理；以季度、年度考核为时间段，对核算质量高、无差错、无违规问题的“双零”的网点及柜员进行表彰奖励，并作为评选“基础管理先进网点”“内控先进标兵”及年终评优、评先的重要依据。
日常管理到位。该行每月编制下发《内控管理工作简报》，旨在促进全行员工牢固树立遵章守纪、规范操作的经营意识，夯实业务运营基础，全面提升各支行、各网点的内控管理水平；结合实际，积极组织开展了“查监控、促合规”活动，通过组织网点员工查阅柜员监控录像，紧紧围绕“十个风险点”、重要业务时段的管理等内控案防重要风险点，自查违规违章行为，自纠屡查屡犯问题，筑牢内控管理堤坝，为各项业务稳健经营提供坚实保障；组织开展了“创建合规明星柜员”活动，作为创建“双零”柜员活动的重要补充，每月统计全部柜员的制度执行存在的问题、业务量等情况，按照差错率进行排名，奖优罚劣；坚持树立典型，以点带面，充分发挥先进典型的示范引领作用。对各支行实现“四季双零”的网点、柜员，树立典型，在给予通报表彰、物质奖励基础上，将先进事迹通报全行，号召全体网点、人员学习，同时进行绩效加分考核，激励全员自觉执行制度，规范业务操作，牢固树立“合规人人有责，合规创造价值”的理念，营造比、学、赶、帮、超的工作氛围。
六、灵活把握尺度，搞好“四个结合”
一是将业务运营风险核查与员工行为动态排查相结合，提高员工合规操作意识。对运营风险系统监测发现的柜员接受大额汇款、客户经理接收大额汇款和柜员频繁查询同一账户等风险事件，一方面迅速指派双人到网点进行事实真相的核查，对于现金交易要继续追索款项来源或用途，做到一查到底。另一方面对于员工与客户之间发生的正常经济来往，也与网点负责人和员工本人谈话，要求网点负责人关注员工此类行为，防止员工行为类的相关案件发生。同时对员工进行提醒和警示，要求员工与客户尽量减少经济往来，即使有往来也应保证手续清楚，确保自身清白。
二是将业务运营风险核查与员工切身利益相结合，培养员工自觉遵章守纪。通过制定《邵阳分行内控合规工作量化考核办法》，按季将业务运营风险管理系统揭示的全行各网点风险暴露水平、风险率、风险度等三项指标排名情况进行通报，并纳入各支行、各网点的季度内控考核工作。建立“双向考核”机制，即对风险暴露水平、风险率、风险度等三项指标排名较低的前三名网点进行奖励，对风险暴露水平、风险率、风险度等三项指标排名较高的前三名网点进行处罚，使网点每个员工的绩效考评与业务运营风险管理结果挂钩。
三是将业务运营风险核查与员工合规管理相结合，根植良好内控文化。该行要求网点按月、按季度将柜员业务量、风险暴露水平逐个进行统计、分析，作为柜员进行各种考评、绩效分配和违规积分的依据。在开展“两争一建”活动规范操作先进个人评选过程中，将员工的业务运营风险暴露水平作为最基本、最重要的评选标准，对于业务运营风险事件数量指标高于全行平均水平的进行一票否决制。
四是将业务运营风险核查与管理者履职情况相结合，强化管理者履职能力。对连续两个月风险暴露水平、风险率、风险度等三项指标排名第一的网点，不仅要追究具体经办人员的责任，还要追究管理者的责任;不仅要采取经济、行政等处罚手段，还要采取纪委书记约见谈话、组织诫勉谈话等手段，真正做到了责任认定科学准确，处罚问责全面到位。
七、规范财务管理，提高经营效益
深化财务授权和核算管理，提高财审会审议效能。进一步完善财务授权管理，规范财务核算行为。充分利用财务授权系统和财务集中核算审批平台，强化对各行费用总量及业务招待费、业务宣传费、广告费、租赁费、修理费、其他营业费用、营业外支出、绿化费等重点支出项目控制。强化财审会职能作用，加强对大额财务支出预算审查管理。发挥财审会日常管理职能，组织相关主要业务部门修订财审会审议所涉及的项目支出管理标准及办法，提高财审会审议质量效能。上半年召开财审会议6次，审议各类项目23个，涉及金额5850万元，充分发挥了财审会的职能。
细化成本核算，提升财务核算质量。 按照“管理与核算并重、质量与效率并重、激励与处罚并重”的原则，以“流程合理、标准统一、内控严格、监控有力、运转高效”为目标，根据总行、省行的相关文件精神，结合邵阳分行财务集中后制度执行中存在的薄弱环节，从制度执行、风险控制、日常监测、系统应用及业务指导等方面，强化对财务集中业务质量、工作效率、管理效能等的考核，并制定了《邵阳分行本部财务管理细则》，切实防范了系统操作中的财务风险，提高了业务处理效率，进一步提升财务核算质量。同时在业务审查中严格执行相关财务管理制度，加强对财务支出合规性、合理性、要件完整性的审查，藉此增强了辖内各机构、网点自我约束、自我控制意识，规范基层财务行为，促进了邵阳分行费用支出结构的优化。2011年上半年全辖营业费用开支11638万元，较去年同期增加1702万元，增幅为17%。其中工资费用5164万元，业务管理费用2957万元。
加强流量管理，提升运营收益。上半年邵阳分行按照省行确立的票据流量管理要求在全行信贷规模从紧的情况下，加强票据业务快进快出、先出后进流量管理，取得较好的成绩，通过加强票据业务流量管理，同核心企业客户开展多种方式的票据转卖和人行转贴现，为支持我行中小企业信贷业务奠定了坚实基础。同时在总行全辖的资金配置体系下继续强化全行的备付金管理，通过完善资金调度信息传递，加强结售汇资金、网银客户支付预测预报，避免了备付金强拆现象，在确保对外支付和对内清算前提下，最大限度减少低效资金占用，提升了全行资金营运效率和收益水平。全年日均备付率为0.81%，日均节约备付资金184万元，实现直接经济效益2万元。
优化配置有限资源，提升固定资产经营效益。遵循“效益优先、统筹兼顾”的原则，多措并举，进一步强化固定资产投资管理，合理调整固定资产投资布局，优化配置有限资源，提高固定资产投入产出回报，实现固定资产经营效益最大化。
加强日常涉税和非信贷资产管理，提高税收风险控制能力。一是不断地夯实应税事务管理基础，减少税务风险，防患于未然。按时按质完成了2010年度所得税汇算清缴纳税申报工作。扎实做好了营业税计提系统应用和所得税系统投产工作，提高了计税的准确性、时效性与自动化水平。二是严格按照非信贷资产质量分类管理要求，逐笔清理，确保质量分类准确，风险拨备计提及时，财务成果反应真实。对现有不良资产存量进行全面梳理，加大非信贷不良资产清收转化力度，做好重点项目和重点科目的压降工作。
八、 加强“6S”管理，提高服务质量
分工负责。按人员分配卫生责任区，每日上班前与下班后各打扫卫生一次，并且随时关注卫生情况，有脏乱及时清洁。保证地面墙板彻底清扫，不留死角，显示器、办公桌椅保持清洁，损坏的物品及时修好。
分类管理。对工作场所物品进行分类，对不要的东西坚决清理掉，对不再使用的一一处理掉，使用频率低的一一放在贮藏处，经常使用的一一放置在就手处。
各负其责。上班前完成桌面整理，保证电脑、计算器、电话、文具盒、茶杯等按规定位置摆放;电脑屏幕设计为“把小事做成精品，每天进步一点点”;文件盒按统一规定位置摆放，达到横成行、竖成排。
协调配合。为客户着想，提高服务热情度。增加营业厅等候区的座位数，主动为等候的客户提供茶水和报刊。保证营业窗口处签字笔和印泥等设备充足无故障。对客户的疑问，主动耐心予以讲解。
齐抓共管。定期对库房和监控等设备进行检查，每周进行一次员工安全学习，每日有安全员在岗，创造安全的内部环境，营造依法合规经营的范围。
九、狠抓作风建设，提高工作效率
增强责任意识。责任意识是衡量工作态度、工作方法、工作作风和工作成效的重要标志。在开展“基础管理提升年”活动，该行着力解决机关员工队伍中存在的责任意识不强、工作态度一般、落实执行不力等问题，进一步激发和增强员工的工作责任感、使命感，牢固树立创新工作理念及正确的世界观、人生观、价值观、权力观、利益观、政绩观和学习意识、责任意识、服务意识、执行意识、廉政意识，真正做到“在其位、谋其政、司其职、负其责”。
增强管理能力。要求机关员工增强忧患意识和竞争意识，立足当前，着眼长远，把握历时机遇，坚持加快发展不动摇，从加强学习、提升素质、提高经营管理能力入手，积极开展创建学习型银行、争做知识型员工活动，进一步树立知识就是财富，本领才是身价，学习便是途径的学习理念，在机关内形成浓厚的学习风气。按照“缺什么补什么”的原则，有计划、有步骤地安排好员工的学习培训，不断提高大家的综合素质和实际工作能力。同时把勤奋学习与投身实践结合起来，在实践中增知识、长才干，提高干事业、谋发展和为基层、为客户服务的本领。
改进工作方法。通过开展“基础管理提升年”活动，切实转变机关工作作风，把心思用在发展上，本领用在工作上，功夫下在落实上，使每个机关干部都养成重实际、说实话、出实招、求实效的作风，扎扎实实地为基层办实事、办好事。本部各部门大力倡导雷厉风行、立说立办的工作作风，进一步提高办事效率，对客户和基层行申办的各种事项，做到特事特办、急事急办、常事快办，真正诚心诚意办实事，尽心尽力解难事。各部门还切实改进工作方法，铺下身子，深入基层，针对全行改革发展的重大课题和薄弱环节认真开展调查研究，了解基层行业务发展情况，掌握经营中遇到的实际问题和困难，提出建设性的工作思路和应对措施，以增强工作的计划性和针对性，更好地指导全行工作的开展。
改进文风会风。要求制定下发各类文件坚持实用、精炼、简要的原则，突出指导性、针对性、实效性和可操作性，严禁死搬硬套、照抄照转，做到不讲大话、套话和空话，切实改变依赖文件指导督促工作的习惯，大力精简各类文件。制发文件坚持从实际出发，能通过电话、邮件解决的问题，不下发文件；能合并发文的，不多头发文；可发可不发的一律不发。同时进一步简化会议接待，尽量减少全行性会议和各种座谈会。并本着压缩、节俭、务实的原则，尽量减少应酬性活动，做到能省即省，能简一律从简。
加强劳动管理。先后开展了劳动纪律、工作秩序、行容行貌等整治活动，重点抓办公环境、仪容仪表、劳动纪律、机关学习、服务意识、服务质量、工作效率等，剑指办事拖拉、工作推诿、纪律松散、政令不畅等不良作风。对劳动纪律、会议纪律、请假制度、学习制度、请示报告制度、答复基层请示时限、工作计划性、工作效率等都进行了明确规定，树立起严谨高效、深入细致、求真务实、真抓实干、勤于学习、艰苦奋斗、爱岗敬业、乐于奉献的工作作风。
十、加强物业管理，促进业务发展
一是对所有的商业出租门面进行清理，强制收回历史遗留的门面 个，收回租金 元，终止门面租赁合同 个。
二是对全行所有的水表、电表进行清理整顿，分立水表 个、电表 个，防止跑、冒、滴、漏。
三是加强了宿舍区、机关大楼内卫生保洁工作，安排专人对机关大院每天进行两次生活垃圾处理，同时每天对办公楼、会议室卫生进行清扫，创造了舒适、卫生办公和生活环境。
四是配合保卫部强化对保安值班的管理，要求保安人员24小时进行巡逻，对进出人员严格盘查，同时严格规定了大门晚上24：00为关门时间，对超过时间而事先又未报告的将不予进入，杜绝了各类案件的发生。
五是坚持每天对办公楼、宿舍区的水电及公共设施进行巡检，发现故障及时处理。每天对各部室办公设施进行询问，变被动维修为主动上门服务，保证了业务正常开展。
