工行陕西安康分行强化学习和整改着力规避操作风险

   为彻底整治操作风险，全面贯彻“行为有规、授权有度、监测有窗、控制有效”的内控要求，近日，安康分行建立了《操作风险管理报告学习回馈制度》，落实各机构操作风险管理责任人，规范操作风险管理要求，及时回馈操作风险状况，进一步提升操作风险管理水平。

  一、把握重点，深入学习。制度要求各机构可采用灵活多样的方式，组织员工按季开展操作风险管理报告学习活动，把操作风险监测指标分析、潜在风险点分析、预警提示和值得关注的潜在风险问题、操作风险管理要求等作为学习重点，力求通过学习提高认识，理清本部门、本机构存在的风险点、风险暴露水平及风险形成的原因。

   二、采取措施，落实整改。要求各机构要落实人员、分工负责，针对风险问题程度采取相应的整改措施，对于风险度较低问题，采取现场监管、非现场窗口指导和积分方式进行管理；对于中度风险问题，采取约见责任人、管理人员谈话和处罚通报等措施；对于普遍存在的高风险问题，开展专项治理工作。建立高风险问题防控长效机制，制定专项治理方案，落实治理措施，提升治理效能，按期实现治理目标。

  三、认真总结，按期回馈。 制度详细规定了学习回馈内容和回馈路径，回馈内容为：组织学习方法与效果、理清本部门或本机构存在的风险问题及整改情况、整改措施和管控机制、整改分工与职责、潜在风险的防控措施等；回馈路径是：分行各部室和各行处每季度第一个月月末前，向分行操作风险委员会秘书处报送上季度《操作风险管理报告学习回馈情况报告》，内控部汇总整理后向分行内控、操作风险委员会主管领导汇报，并在下一次操作风险委员会上通报学习情况及效果。