工行德州分行加力提升操作风险防控水平

       工行德州分行积极开拓工作思路，创新工作方式方法，践行“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、控制有效”的内控要求，着力提升操作风险防控水平，加强操作风险过程控制，全力保障业务安全运营。
        一、行为有规。将依法合规营运当作头等大事来抓，以诚信、专业、可靠和管理标准规范，打造“规模最大、功能最强、管理最好、效率最佳、社会美誉度最高”的“可信赖的银行”。
        二、授权有度。该行严格事权划分，加强参数和权限卡管理，严格按照上级行规定的授权额度对各项业务进行控制。采取非现场监测检查等手段，严格防控超授权行为。
        三、监测有窗。该行切实发挥“风险预警系统”和“业务运营风险管理系统”的风险排查监测职能，洞察操作中可能存在的潜在风险，对反映出的风险进行分析评估，对问题的性质进行有效识别，对风险趋势做出合理判断，确定防控重点。
        四、检查有力。依据现有风险管理框架，对操作过程进行有力检查，及时发现问题，及时整改问题。一是利用非现场检查手段，远程打击违规行为；二是现场突击检查，对过程控制实施客观、不偏不倚的反映；三是整合监督检查资源。实现系统管理、专业运作、整体联动、信息共享、高效集约的一体化监督检查管理模式，规范检查工作流程和作业标准，既节约了人、财、物力的耗费，又加强了检查工作的力度。
        五、控制有效。在控制活动中突出“执行力”，通过精细化管理，优化工作方式和方案，实施有效的检查、监督行为，建设内控管理的长效机制。