建设银行承德分行遏制电话短信诈骗

    当社会上各类短信、电话诈骗频繁发生，给客户资金安全带来严重威胁时，银行的信誉和资金安全也受到严重影响。对此，建设银行承德分行认真梳理业务操作中可能遇到的相关环节，前移关口，主动设防，严格柜面开户、存款、转账、汇款等相关业务的操作流程，严格开卡审核，加强各类开户业务的联网核查工作。对办理开卡、卡卡转账、无卡存款、速汇通等业务客户，仔细询问申请原因，一旦发现可疑情形立即停止业务受理，并要求大堂经理加强巡视，防患于未然。该分行根据诈骗犯罪的特点制定了多项应急预案，一旦发现异常情况，即在第一时间对收款账户进行有效监控，以减少客户损失。此外，为有效提高柜面人员对诈骗的识别、判断及处置能力，他们强化柜面人员多层面培训，针对银行面临的内外部操作风险事项，不定期下发业务警示，汇集网络、电视、报刊等典型报道，以生动的案例详细描述各类诈骗的形式、流程，并传授识别技巧以及快速处置方法，以提高柜面人员的判断能力，增加防范意识，有效协助客户保障其资金安全。