工商银行抚州分行强化业务运营动态管理提升运行质量

为提升运行质量，工商银行抚州分行进一步完善会计核算管理制度，将动态管理作为提高会计核算质量的重要手段和途径，从每一个环节、每一项业务入手，提高业务处理风险控制能力。
一、优化业务运营流程。针对当前上级行内外部欺诈和操作风险的提示，结合本行高风险业务特点，该行加强对制度流程实用性的动态评估管理。通过积极开展调研分析、广泛收集优化建议、梳理精简制度流程，及时堵塞管理漏洞。近期，积极向上级行提出多条制度优化、系统完善建议，并制订多份凸现分行管理特色的制度、流程，进一步提高制度的可操作性、制约性和高效性。
二、加强员工动态培训。该行通过分析当前全行业务运营风险状况，了解部分员工风险意识仍较为薄弱，对制度的理解有偏差、制度执行不力的状况，暴露其潜伏的风险隐患不容忽视。为此，该行将运行监管人员的素质提升工作作为重点，围绕账户管理、远程授权、会计凭证、业务集中处理等11个业务类别的核算管理内容，对运行监管人员进行系统的集中式培训与考核，致力全面提升运行监管人员识别风险、分析风险、管理风险和业务辅导的综合能力。同时，要求网点现场管理人员利用早晨会、晚例会开展转培训工作。通过以案例为借鉴，以制度为依据，对业务风险环节、风险点及风险防范措施进行讲解、辅导，令员工真正了解违规行为的危害性和执行规章制度的必要性，使其自觉培养端正的工作态度，规范的业务操作流程，推动全行业务运营风险冲击程度实现持续有效的下降。
三、不断规范柜员操作行为。该行要求网点柜员熟练掌握每个操作流程中的风险环节、风险点及控制措施，严格按操作流程办理每一笔业务。一是要用心服务每一位客户，专心处理每一笔业务，使自己保持一个条理清晰、思想集中的状态。二是在业务审核时，做到不分心、不分神，不受任何因素的干扰和影响，坚持笔笔清。三是认真按制度流程规定的先后秩序操作业务。如接单业务先是审查，后是操作；存款业务先清点，后记账；付款业务先审核、再记账，最后付款等等，切实加强业务规范化操作管理。
四、严把会计凭证扫描关。该行要求各支行、网点必须高度重视会计凭证影像扫描工作，对照存在的问题认真分析原因，逐条落实整改，责任到人，对于凭证影像模糊、倾斜、重叠、折角一律重新补扫，特别是网点业务主管把好审查、校验的关口，确保凭证影像拍摄完整、齐全、清晰，保证质量。
五、重点治理风险事件。该行一是加大对省行运行风险监控中心发布信息的分析力度，将非现场的分析与现场的实地访谈有机结合、定量评估与定性分析有机结合，更全面、准确地展现全行业务运营风险趋势，有针对性地研究管理对策。二是建立定期风险通报制度，每月以行发文形式，对一类风险事件、重点风险事件进行通报，对全行各营业网点和柜员风险暴露水平进行统计排名，聚焦高风险业务，定位高风险网点和柜员，明确风险管理重点，实施重点跟踪管理，强化风险事件的整改和落实。开展可控风险事件专项治理工作。三是继续组织开展大额反交易、规避反交易、柜员自办业务专项治理，下大气力压降高风险事件。