工行本溪分行银行卡部强化管理切实做好反洗钱工作

为切实做好银行卡专业反洗钱工作，今年，本溪银行卡业务部及所辖专营支行，强化细节管理、加大制度执行力度及监督检查，从制度、职责等方面实行精细管理，切实做好银行卡业务反洗钱工作，提升银行卡反洗钱工作管理水平。

    一、确立岗位设置、明确职责分工。今年，本溪银行卡专业人员认真落实省行反洗钱工作五项要求，明确岗位职责，借助反洗钱监控系统做好反洗钱工作日常管理和大额、可疑交易的新增、甄别和补录，强化反洗钱大额与可疑交易报告工作。

    二、坚持客户身份识别及风险分类制度。充分利用我行反洗钱监控系统，认真收集、整理并妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户信息资料真实、可靠，按照对公、对私口径对客户实行风险等级分类，切实履行协助调查等反洗钱义务。

    三、严格执行反洗钱工作保密制度。银行卡专业人员对客户资料认真履行保密义务，对客户开户建档资料实行入库保管，对各类反洗钱业务交易记录，采取必要的管理措施和技术手段，防止客户身份资料和交易记录的缺失损毁和信息泄漏。

    四、加大反洗钱监督检查力度。将银行卡业务反洗钱工作纳入日常监督检查范围，分层次、有重点的开展反洗钱监督和检查，及时发现和解决反洗钱工作中存在的问题，积极配合相关机构开展银行卡业务反洗钱调查和现场检查，促使反洗钱工作水平提高。