工行毕节金沙支行在日常业务操作处理过程中，认真学习有关反洗钱工作文件精神，对员工进行反洗钱知识培训，以进一步提高全员对反洗钱工作的认识和实际操作技能，不断筑牢反洗钱工作屏障，今年上半年无可疑交易发生。
一是通过晨会、培训会、员工大会等，认真组织全员学习人民银行颁发的反洗钱法规和具体管理规定、操作办法，今年以来共进行反洗钱培训和学习12次，通过对全员进行反洗钱知识培训和学习，进一步提高了员工的反洗钱意识和合规操作意识。
二是在各营业网点坚持实行业务经理坐班制，负责大额现金业务和转账支付业务的授权审批和登记报备工作。规范和细化反洗钱工作职责，把反洗钱工作具体落实到前台经办柜员临柜业务处理的全过程中，认真对新开户客户进行联网核查，员工发现大额及疑似可疑交易及时报告，并登记备案。
三是在临柜办理业务时，均通过联网核查系统认真对客户进行身份识别。及时通过系统对大额和可疑交易进行甄别，每天对系统数据进行一次清理，及时处理各种正常数据和错误数据,发现可疑交易及时上报，积极协助、配合人行及司法机关打击反洗钱活动。
四是上半年共登记报备储蓄、对公大额现金存取款及转账业务、个人大额汇款台账共408笔，总金额4636万元。其中个人储蓄存取及大额转账业务共发生291笔，金额3462万元；对公大额支付业务117笔，金额1174万元，没有发现可疑交易。
