工行榆林广场支行强化工作力度 提升反洗钱工作水平

 今年以来，工行榆林世纪广场支行根据人民银行反洗钱工作重风险、重管理、重质量、重效果”的监管和检查要求，按照分行反洗钱工作的整体部署，围绕支行反洗钱工作的整体情况，积极采取有效措施，从完善组织机构、宣传培训、检查辅导等方面入手，努力提高全行员工反洗钱意识和技能，推动全行反洗钱工作的开展，有效维护金融秩序，使全行反洗钱工作水平进一步提升。
 
    一、为了将反洗钱工作落到实处，行领导的高度重视，各业务岗位全体员工积极配合。为了有力推进反洗钱工作，该行着力构建一把手亲自抓，分管行长、网点主任主动抓，全行上下共同抓的工作格局。按照分行对反洗钱工作的部署和要求，支行“一把手”作为本单位反洗钱工作的第一责任人，全面履行对反洗钱工作的直接领导职责，安排部署全行的反洗钱工作的开展。为切实有效的推动支行反洗钱工作，进一步完善支行反洗钱组织架构，加强支行对公业务、个人业务、银行卡业务、电子银行业务等专业的反洗钱工作，明确规定了各专业的反洗钱业务操作规程，使反洗钱工作与全行各项业务的内控合规检查有机的结合在一起。

    二、加强反洗钱岗位人员业务水平的提升，要求反洗钱工作人员负责全行反洗钱工作的组织、协调、指导工作，承担反洗钱业务的日常工作。根据人民银行反洗钱工作的要求，对存在不足的地方，建立反洗钱培训宣传制度，切实加强对内部员工的培训和对外宣传工作，不断提高反洗钱意识和预防监控水平，组织全体员工进行反洗钱业务知识考试，提高全员反洗钱业务素质，并通过学习人民银行反洗钱重大案件的案例，掌握可疑交易的识别、分析的方法，加大网银交易的监控力度，更加精准地发现洗钱犯罪线索，更好地履行反洗钱义务。让员工进一步认识到反洗钱工作的重要性，在全体员工中形成反洗钱“人人有责”的良好氛围，形成预防和打击洗钱活动的氛围，促进反洗钱工作的不断发展。 
  
    三、把好业务风险防范的第一关。要求柜台人员特别是在开户的过程中必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明资料，当客户的身份信息变更时，必须重新识别客户。特别对涉及大额和可疑交易的重点客户，要求网点必须按照业务操作要求和相关规定进行调查，着重对客户的资金用途、流向及交易情况进行了解、判断，及时录入反洗钱监控系统，并按规定要求保存客户身份资料和交易记录，切实把反洗钱工作落到实处。