工行宝鸡中山西路支行四项举措全面提高反洗钱工作水平

    工行宝鸡中山西路支行认真落实人民银行和总、省、分行2011年反洗钱工作要求，紧密结合实际，采取四项措施,扎实开展反洗钱工作。
    一、健全反洗钱管理机制。年初，成立了由支行行长任组长的反洗钱工作领导小组，明确了相关岗位人员工作职责，完善了反洗钱内控制度、大额交易、可疑交易、重大事项报告制度及反洗钱风险控制措施，形成一个工作有依据、人人有责任的良好氛围。同时，支行将反洗钱人员工作质量与绩效考核挂钩，进一步增强了员工责任心，提高反洗钱工作质量。
    二、强化反洗钱制度落实。每月召开反洗钱领导小组成员会议，通报反洗钱工作情况，分析、解决存在的问题，有针对性安排反洗钱重点工作。支行实行反洗钱操作员AB岗，每日及时处理反洗钱系统数据，通过人工分析、审核和判断，按规定时间要求及时进行交易信息补录，大额交易补录，可疑交易甄别确认，有效提高了可疑交易报告的准确率和质量。按照“了解你的客户”要求，在积极营销的同时，做好柜台客户身份识别工作，充分利用身份证联网核查识别系统加强对新开立个人账户和对公客户法人、负责人身份的识别，严格按照人民银行相关规定，登记核查、留存相关客户信息资料，不断加强反洗钱基础性工作。
    三、加强反洗钱宣传工作。支行采取悬挂标语、柜面宣传、设立咨询台、摆放宣传资料和反洗钱法律知识问答资料等方式开展反洗钱宣传，引导客户了解反洗钱工作的重要意义，增强客户的配合反洗钱工作的意识，积极营造良好的反洗钱内外部环境。
    四、开展反洗钱业务培训。支行制定和落实反洗钱培训计划，利用“三会”对反洗钱监控系统使用、客户身份识别、可疑交易报告等反洗钱制度规定及有关操作规程进行培训。同时，结合反洗钱案例分析，组织全员进行讨论，提高业务人员对可疑交易的分析、审核、判断能力。