工行陕西咸阳联盟三路支行严格规范客户信息管理 提升反洗钱效率

    工行陕西咸阳联盟三路支行在反洗钱工作中，从规范客户信息管理工作入手，真实记载客户的电话、手机号码和住址等电子档案信息，为更好地履行金融机构反洗钱义务创造了有利条件，进一步提升了反洗钱工作效率。

    一、按照信息管理规定如实录入客户信息。

    预留客户信息是业务管理的要求，也是反洗钱制度的规定。该行严格按照存款实名制的要求由客户填写相关真实信息，提供真实有效的存款人身份证件并符合实名制规定；另一方面柜员尽可能地完整地录入客户的预留信息，坚决克服图省事不录入客户的信息或只录入部分信息等不良操作习惯。当遇到业务繁忙、客户排长队、刚营业和临下班时段时，更是认真细致地建立好客户档案信息，为更好地办理业务奠定基础。对于超过5万元以上的大额现金存取款交易和超过10万元的转账及可疑交易等业务，则按照反洗钱管理制度的要求向人行报备。

    二、及时修正错误的客户信息。

    针对业务过程中出现的错误客户信息，有的是系统性错误，包括人行征信系统、公安联网核查系统、银行内部客户信息管理系统等，有的是客户出于保密和隐私等原因所致。对于系统性错误信息，该行及时上报处理。对于人为错误造成的虚假信息，则借助人行征信系统和公安联网核查系统进行核查辨别，并依据有效证件进行修正，以确保客户信息完整、正确、有效。

    三、严格客户交易信息甄别与上报。

    该行在办理客户活期、定期存款、银行卡、电子银行、理财等业务开户手续时，特别注重对客户的电话、手机号码、住址等主要要素的审核与录入。对持外地身份证件的客户，除留其原址外，还要留下客户的当前住址。对于符合反洗钱报备条件的业务，除了由系统自动甄别外，支行反洗钱管理人员还要根据当天的业务传票与真实的业务交易进行手工补录并上报，有效预防了洗钱行为。