工行陕西咸阳联盟三路支行规范管理印鉴卡 有效防范操作风险

    工行陕西咸阳联盟三路支行将风险管理措施落实于日常业务操作过程中，严把三关，进一步提高了内控规章制度的执行力、控制业务运行的风险能力和业务处理效率。从而在有效防范操作风险、减少业务差错、保障银行和客户资金安全、杜绝印鉴不符现象发生的同时，更大程度地提升了我行的声誉和形象。
   
    一、严把印鉴卡管理关
   
    预留印鉴是我们处理业务、凭以审查客户支付票据的合法性的最重要依据，也是防范支付风险的最重要手段。该行严格控制客户预留印鉴的建立、使用、保管、更换、交接、挂失、注销等七个环节，建立了印鉴卡交接台帐，每次交接都由交接双方和监交人共同负责，做到逐张清点，并在《人员交接登记簿》和《重要物品交接登记簿》上签章记载。在日常管理中，做到专匣保管、固定存放，人员在临时离岗时人离卡收，业务终了时入柜保管，坚决杜绝了将印鉴卡乱扔乱放等现象，为客户预留印鉴管理的内控机制建设奠定了管理基础。
   
    二、严把日常制度落实关
   
    该行不断加大制度执行力, 以提高风险意识，确保各项制度和内控管理规定严格贯彻执行。在办理对公支付业务时，柜员做到严格遵循“在制度面前人人平等”的原则，无论是熟人或朋友，都没有“网开一面”，从而从源头上消除了各类风险的发生。同时，经办人员为客户提供优质、贴心服务的同时，坚决克服因为是熟人“不好意思核对印鉴”、“要相信他人”和“核对印鉴只是流于形式”的心理障碍，坚决落实“折角核对印鉴”的制度，坚决杜绝“折角不核对印鉴”的现象，从而避免了业务核算差错和留下法律隐患，化解了一切可能发生的业务风险。
   
    三、严把印鉴审核关
   
    该行在办理需要审核客户印鉴类业务或现金支付等高风险业务时，每笔业务都严格审核客户预留印鉴，并确保支票上印鉴与银行预留印鉴一致和各种签票要素齐全，严格控制了各类业务风险隐患。该行还十分注重培育柜员良好的操作习惯，无论生人熟人、业务忙闲都能严格按流程操作，认真审核客户提交的支付业务凭证上付款人签章的真伪，从而确保所处理的业务准确无差错。