2011年，在货币紧缩政策的大背景下，面对区域民间借贷市场活跃、资金流出严重，同业竞争日趋白热化等不利因素，工行榆林分行主动适应存款竞争的形势，加强与政府机构的沟通和联系，主动攻关，了解需求，跟进服务，围绕存款源头做好营销和维护，着力做好重点行业、重点领域、重点客户的营销，以抓优质大客户营销作为存款增存和业务发展的基础，抓好服务精细化管理和维护，争抢优质的高端客户资源，实现了机构存款业务的新突破。截至6月末，该行机构存款（含同业）超额完成全年净增任务。增量居全省九地市第一。
一、高度重视，全面调研。该行高度重视机构业务管理工作，针对机构业务竞争形势严峻的实际情况，机构部多次深入各支行开展机构业务调研工作，实地考察机构业务及存款的工作，对各支行的机构业务工作进行有针对、深入浅出的点评。再三提醒各支行要高度重视机构业务的信息采集工作，争取主动。并对各支行机构指标的强弱与完成进度，提出科学合理、具体可行的应对措施，有力的促进该行机构业务，特别是机构存款的健康、快速发展。
二、高层营销、分层维护。完善“高层营销、分层维护”营销管理模式，结合名单式管理，为机构存款综合竞争力提升奠定坚实基础。对重点机构客户，完善分行-支行“高层营销、分层维护”营销管理模式，转变营销理念，变营销指挥中心为营销服务团队，分行主管行长与机构部经理亲自带队上门营销，主动公关、了解需求，提升服务层次，提高服务效率和专业化水平。对其他机构客户，具体分配到每个营销小组，落实人员、落实方案，坚持做到“抓大不放小”的原则，同时积极营销机构客户新开户，不断开辟机构存款新的增长点。
三、灵活运用、动态监测。进一步完善机构客户经理管理办法，加强机构客户经理日常管理。提高法人客户营销管理系统的应用程度，利用营销管理系统的客户维护管理功能提升机构客户经理日常营销维护水平，利用客户经理考核管理功能完善对机构客户经理考核，利用客户分析功能健全对机构客户金融服务需求及贡献度的科学掌握机制。对各支行机构存款完成进度坚持实行按日通报制度，帮助各支行及时掌握任务完成情况，把握节奏，有的放矢。
