工商银行抚州崇仁支行“防控”结合 压降操作风险事件的几点做法

近年来，工商银行抚州崇仁支行把控制风险做为持续发展、稳健经营的目标，着力研究治理风险事件的防范措施，通过人防和技防结合手段，压降运营操作风险事件，运营风险三项核心指标一直处于低位运行，有效推进了支行各项工作的稳健运营。
        一、抓通报做到“两个定期”。该行注重风险事件的管理，支行定期通报风险暴露事件、定期分析风险事件形成原因。通过整体情况通报和形成原因分析，达到认识内控案防面临的严峻形势，增强风险防范意识。
        二、抓剖析做到“两个结合”。为切实从根本上压降风险事件，该行根据辖属风险暴露水平高的情况，组织召开专题风险事件分析会。把压降风险水平与单位剖析相结合，与个人剖析相结合。通过单位和个人的剖析，找出问题出现的原因主要是责任心不强、注意力不集中、业务流程不熟悉、履职不到位等。通过部分单位和风险暴露水平高的柜员的典型发言，一方面促使单位负责人提升风险防范的管理意识。另一方面通过一线柜员剖析，正面引导员工，提高风险意识，在办理业务中增强合规操作意识、自我保护意识。
        三、抓教育做到“两个到位”。支行根据风险事件情况，为切实加强管理人员的履职自觉性，在业务发展中增强合规经营的意识，支行做到组织学习内控案防知识到位、组织学习警示教育到位。提升干部员工履职的自觉性，增强依法合规经营的意识，提升稳健经营的能力。
        四、抓培训做到“两个及时”。针对业务发展情况，及时找到业务发展的薄弱环节，针对性进行培训。根据运行体制改革情况及时对运营主管进行业务培训，及时对柜员进行新业务操作流程培训，进一步提升规范执行的能力，减少业务差错的发生。
        五、抓检查做到“两个监督”。支行内控专管员加强对网点业务的日常检查、突击检查、重点检查、网点负责人的履职检查。做到对网点负责人的履职进行监督，对柜员的业务办理进行监督，通过检查监督进一步规范制度的执行力。  
     六、抓考核做到“两个挂钩”。该行制定了《崇仁支行2011年运行风险管理工作考核办法(试行)》，把运营风险暴露水平考核工作与网点负责人绩效挂钩、与柜员绩效考核挂钩。凡网点、柜员被列为重点监控、重点关注的，根据问题情况实行对相关责任人绩效挂钩，连续两次成为重点关注对象的翻倍处罚；对柜员出现故意违规操作、屡查屡犯、风险事件水平高等问题多、反映大、影响坏，列入内控“黑名单”管理。并根据风险事件类型的不同，对柜员进行考核挂钩。通过考核进一步督促网点负责人和一线操作人员认真履职，降低风险事件的出现。