工行延安分行三大举措进一步强化个人客户信息专项治理工作

     延安分行严格按照总、省行和人民银行提升个人客户信息应用工作通知要求，狠抓个人客户信息管理工作。近期，又出台三大举措进一步强化新增个人客户信息专项治理工作。
 
    一、制定新增个人客户信息专项治理工作实施方案全面落实。该行针对新增个人客户信息缺失严重的现状，及时召集分行个人金融业务部、内控合规部、运行管理部和电子银行卡部负责人召开了专题会议，认真分析原因，寻找差距，制定了《延安分行新增个人客户信息专项治理工作实施方案》，由四个部门联合，全面落实提升个人客户信息应用工作，要求全行各网点和分行对应部门上下联动认真做好提升个人客户信息应用工作。

    二、建立部门联动、分层负责、齐抓共管、密切配合的工作机制全面展开工作。该行建立部门联动、分层负责、齐抓共管、密切配合的个人客户信息专项治理工作机制，由个人金融业务部牵头，内控监察部、运行管理部、信贷管理部、电子银行与银行卡部等部门密切配合，各部门指定专人落实职责齐抓共管，有序推进。各部门从实从细做好柜员和客户经理的业务培训工作，确保一线营业柜员及营销人员熟知和掌握个人客户信息应用提升业务操作规程的相关内容；各支行、各网点认真分析本单位新增个人客户信息缺失率高的形成因素，对症下药逐一落实整改；特别要求各支行、各网点现场管理人员严格履行现场管理职责，逐笔审查柜员提请审核的《个人客户资料登记表》，确保个人客户信息的真实性、完整性、合规性。

    三、加强检查、监测及考核。该行个人金融业务部将个人客户信息质量管理工作纳入个人金融专业季度风险管理检查项目中，并加强对“新增个人客户信息缺失率”的监测和考核工作，充分利用数据质量管理平台（DQMP）进行全行个人客户信息数据查询，按月监测分析新增个人客户信息完整性并编发《个人客户信息质量通报》；按季编发《新增客户信息缺失率排名表》并进行全行通报，同时提交运行管理部、内控部，据以对各支行、分理处进行工作质量考核。内控部对工作组织推动不力、新增个人客户信息缺失率一直处于高位的支行、网点全行通报批评、并对造成严重后果的责任人按照相关规定进行处理处罚；运行管理部将“新增个人客户信息缺失率”纳入对运行柜员和现场管理人员工作质量的绩效考核。