今年以来，延安分行以“八个风险点”为主线，落实排查责任，加强薄弱环节管理，认真抓好问题纠改，消除风险隐患，不断提高案件风险防控能力，实现了半年无重大差错事故和案件的目标。具体做法是：
一、加强领导，认真实施
该行召开专题会议，组织纪委委员和监察室、内控合规部员工认真学习了省行《2011年度案件防查 “八个风险点”排查工作实施意见》，及时制定了《延安分行2011年度风险点排查实施意见》，以文件形式下发各机构，安排部署全行进行风险点排查工作。一是风险点排查实行“一把手”负责制，成立了以分行行长任组长、纪委书记任副组长，相关部室参与的案件风险排查防控领导小组。二是按照“责任、任务、时效”三落实要求，将2011年省行确定的“八个风险点”落实到各纪委委员肩上，并明确了各纪委委员的排查领导职责，要求认真抓好“八个风险点”的组织、检查、督促工作，把风险点排查工作抓实抓细。三是落实了业务部门的业务线排查责任及监察室、内控合规部的监督检查责任。四是明确基层网点“一把手”承担风险点全面排查责任，风险点排查实行“基层网点全面排查，业务部门深入排查，纪委及监察室、内控合规部重点抽查”纵横互补、点面结合、全面覆盖的排查方式。五是以“八个风险点”为主线，加强内控案防制度教育，将员工思想行为动态管理、重要业务事项、准风险事件核查整改落实一并纳入风险点排查工作，进行综合治理。
二、精心组织，细致排查
（一）制定具体细致的排查工作方案。各机构按照分行“八个风险点”排查实施意见，结合本专业、本机构实际，认真制定排查方案，落实排查责任，并对排查工作提出具体要求。如个人金融业务部，认真落实案件防查制度，结合本专业制定了详细的排查方案。对个人金融业务易发案环节进行分析，确定风险防控重点，从组织推动、风险隐患、后续治理等方面详细安排了检查活动。排查方案内容具体，检查方式灵活（全面自查与重点抽查结合），时间进度明确（各季度均有检查重点），检查依据有力（附有相关文件），检查过程严密（实事求是，不避重就轻、隐瞒事实），检查目的明确（检查、教育、纠改结合），检查后续治理措施到位。
（二）扎实排查，注重排查实效。各机构在排查中，排查人员认真负责，敢于揭露问题，对问题不隐瞒，不护短。一是各责任部门不仅加强“八个风险点”排查力度，而且能结合本业务线特点，自定风险点进行排查。如：运行管理部在排查中，将账户管理、印鉴卡管理一并纳入排查；个人金融业务部将反洗钱、代发工资纳入风险排查治理范围。二是采取现场排查与非现场排查结合进行全面排查，调阅各机构风险防控工作报告、会议记录及排查安排；抽查监控录像、业务运行核查系统、阶段工作总结进行非现场排查分析；通过调阅业务传票，排查人员工作底稿，现场观察员工业务操作，与员工交谈询问对有关制度理解，及风险业务的后续检查。三是排查与制度教育培训结合。分行业务部室在排查中，根据检查中发现的问题，对基层员工进行相关制度教育和业务操作流程培训，提高员工素质，规范操作流程。监察室、内控合规部、运行管理部在排查期间开展了廉洁从业、合规经营宣讲教育，以上门送教方式进行培训教育12场，受教育员工605人，占全行667人的91%，其中副经理及以上管理干部78人。四是风险排查与员工禁止规定、营业网点柜面业务异常情况处置管理规定学习教育相结合。如永坪支行、交口支行在风险排查工作中，利用例会、晨会对员工进行禁止规定和营业网点柜面业务异常情况处置管理规定教育，不断规范员工业务行为，加强业务异常分析排查能力。五是及时进行风险提示。如洛川支行对重大操作风险以提示牌形式对员工进行风险提示，坚持在每日晨训中，由业务主管领读“严禁柜员自办业务......”，告诫员工严格执行各项规章制度，规范操作，杜绝违反禁止规定。六是排查与责任追究结合。如吴起支行落实主管内控副行长组织人员对风险点进行排查，对排查中发现问题的责任人进行了批评教育；永坪支行落实行长助理对风险点进行排查，并对未坚持班后换人核碰空白重要凭证的员工进行了经济处罚。七是排查记录详细。如洛川支行在风险点排查中，排查责任人认真记录排查底稿，对排查方式方法、目的、发现问题、整改措施以及整改跟踪检查情况进行了详细记录。八是结合实际加强风险综合治理，加大主要风险点风险防控力度。如吴起支行、交口河支行为有效控制单位集体申办信用卡风险，对卡片启用采取持卡人本人到网点启用，很好坚持了本人办、交本人、本人启用制度。加强员工思想行为动态排查，各机构在加强业务风险点排查的同时，加大员工思想行为动态排查力度，对思想行为动态出现异常的员工，落实专人进行重点关注，如宜川支行、洛川支行行长、副行长定期对关注员工进行谈话教育，并与司法机关了解其社会表现，有效防范了员工职业道德素质不高以及不良习惯而引发案件的风险隐患。
（三）问题原因分析透彻。一是基层行处能按时向分行监察内控部和业务主管部门报告排查情况，提高了风险环节防范治理信息交流的时效，使分行及时掌握基层行处的风险环节和风险防控能力，有针对性的对基层行处的风险点排查工作进行指导和管理。二是各专业部室将风险点排查与专业制度执行情况检查密切结合，及时向分行风险排查领导小组办公室上报排查进度，并将排查情况向全行进行通报，指导业务线风险排查和防控，不断提高业务线的风险防范能力。三是各机构对排查中发现的问题如实反映，使分行真正掌握全行风险防控真实情况，研究风险防控措施。各机构上报自查中发现问题23个，并对发现的问题的成因进行了认真分析，将存在问题归结为：柜员制度意识不强执行力较差；个别员工自身能力较差，责任心不强，服务不到位；机具硬件设施故障，维修不够及时；客户网银对账操作流程、应用知识欠缺等；外部安全侵害隐患等方面。针对问题制定了12条纠改措施，并进行了纠改，对6名责任人进行了经济处罚。
三、彻底整改，防止反弹
1、对于登记簿格式不规范问题，检查人员在公文系统调出有关文件，组织经办人员进行学习，现场纠改，督促使用格式化登记簿。二是对于责任人在登记簿上漏签名的问题，核实相关责任人进行现场补签名。三是对于ATM机长款未入待处理出纳长款科目管理的问题，组织有关人员学习了出纳长款管理制度，与单位负责人统一认识，现场落实专人开立“待处理出纳长款账户”进行专户管理。四是对于ATM机管理人员登记簿交接签名不规范问题，及时核实相关交接记录，做到相关记录信息衔接，责任明确，自检查之日建立了规范的交接登记簿。五是对于ATM机加钞后出钞验证记录时间与加钞时间不一致问题，对加钞和出钞验证人员现场讲解了两个登记簿之间相互印证的关系，要求从即日起规范记录，明确责任。六是对于网点与客户信用卡领取交接时经办人员审查不严，形成客户签名为同音字问题，采取现场对客户身份进行联网核查和申请办卡信息核查，纠改了因采用汉语拼音造成登记签名不相符问题，排除了他人冒名领卡风险。七是对于单位集体申办信用卡，未对委托他人代领信用卡卡片启用情况进行回访问题，落实单位“一把手”制定纠改措施，于次日组成回访人员到单位进行回访，并将整改情况一周内上报监察室。
2、加强风险提示与问责。对检查中发现登记簿签名不全、两个或两个以上关联登记簿之间存在不一致、交接登记不规范等问题的责任人及现场管理人员12人进行了面对面风险提示，要求树立责任意识，彻底纠改疏忽大意、信任代替制度等习惯陋习。纪委书记、副书记站在案件风险防控高度，对未执行代领卡回放制度问题，从贯彻执行制度、妥善处理营销与风险防控关系、排除消化隐藏风险隐患等方面，对存在问题单位行长、副行长进行了问责谈话；监察室对未执行代领卡回访制度问题发出问题确认书2份，要求网点限期整改，并将整改情况形成专题报告向分行风险排查办公室上报。上半年检查发现的50个问题，已整改48个，有2个正在整改中，整改率为96%。
3、加大责任追究力度。截止目前该行共通报批评110人、2个支行；罚款28人，共计24000元，违规积分56人184分，诫勉谈话4人次，待岗5人次35天，全面加大了责任追究力度，警示全行员工遵章守纪，提高风险意识，确保业务健康发展。
