工商银行抚州分行“多措并举”切实做好操作风险管 理 工 作

近年来，工商银行抚州分行操作风险管理工作，在抓好业务发展的同时，致力于防范操作风险，加强监督和检查，从源头上加以预防，从制度上加以完善，从管理上加以严控，为消除案件隐患，遏制重大差错事故的发生，发挥了积极的作用。
一是加强信贷从业人员的学习与培训，进一步提高信贷从业人员的素质，提高票据审验、票据反假、票据跟单资料审查的能力，提高营销议价水平、风险控制能力，提高从业人员的工作责任心。
二是要统一设制信用卡客户领用登记簿，使各支行登记规范，对省打卡中心发来的发卡明细表要专夹保管，定期装订成册，加强业务学习，提高业务素质及工作责任心。
三是加强反洗钱队伍建设，确保反洗钱人员的相对稳定，提高反洗钱人员综合业务素质和履职能力，准确报告可疑交易，积极做好反洗钱宣传和培训工作。
四是加强对关键岗位轮换工作管理，严格按照规定实时对关键岗位人员进行岗位轮换，切实防范风险事件的发生，进一步规范关键岗位轮换台账的设置及记录。
五是加强对信贷档案质量的管理，进一步提高信贷作业监督队伍建设,提高作业监督水平，要求各支行加强对系统的维护，及时把有关数据录入台账，确保台账数据录入正确，防范作业监督出现问题, 防范各类违规事件的发生。
六是加强对营业网点内控管理若干规定及银行有关操作制度的学习，进一步强化营业网点重要制度执行力，严格按照业务操作流程和要求办理各项业务，切实防范各类操作风险和案件隐患的发生。
七是加强业务操作人员的风险防范意识，进一步强化支付结算业务培训，树立“业务发展，制度先行”的观念，严格开户资料审查，规范开户操作，严禁违规操作、制度绕行和越权办事，促使员工认真学习和严格执行规章制度。
八是加强库存现金管理，确保现金营运、金库管理安全，在确保流动性的前提下，有效压缩库存，减少无效资金占用，降低内部资金占用成本，提高全行效益，做好对管库员等重要岗位人员的轮换工作。
九是认真落实问题整改。对存在的问题，要举一反三，逐条落实整改，不能整改的问题要说明理由并确定整改时间。对各种违反规章制度行为要进行处罚，做到违规积分与批评教育相结合，扣减绩效与行政处分相结合，尤其是对屡查屡犯，屡禁不止，制度执行不力，严重违规违章人员，决不能姑息迁就，要加大处罚力度，以有效规避和防范操作风险。