2011年以来，工商银行鹰潭分行坚持以“效益最大化”为原则，切实加强重点客户营销，大力实施产品组合营销策略，促进企业年金业务的快速发展，但依旧存在重签约轻投产、客户规模和基金规模偏小的短板现象。为进一步推动全行养老金业务签约客户投产，提高养老金业务的综合贡献度，该行从组织推动、考核落实、营销培训等方面入手，提高企业年金运作质量，着力打造年金业务知名品牌。
一、高度重视，全力推动。一是切实加强对年金业务的组织领导，建立强有力的组织推动体系，进一步健全管理体制，做到指定管理机构、完善管理制度、充实养老金业务队伍，确保养老金业务有机构、有岗位、有专人。二是在目前经营转型与结构调整的过程中，紧紧抓住眼下信贷资源紧缺的时机，将企业年金业务作为维系与优质客户联系的有效渠道，带动产品交叉销售与渗透，提高客户服务精细化和综合化水平。
二、统筹安排，明确进度。一是加强对签约客户的投产推动工作，对账户规模在50人以上的已签约客户实行名单制管理，督促加快投产推动工作，对推动工作中涉及的客户引导、方案设计、方案报备等工作及时向省行沟通协调解决；二是对本行的签约客户进行一次具体的分析，对与养老金公司合作的集合计划要督促受托人列出投产运作的具体时间安排，对不作为、无反馈的，要引导客户变更签约计划；对“如意养老”签约客户，要逐户列出方案设计、方案报备等时间安排。
三、细化步骤，落实责任。投产运作分为方案制作、方案报备、收集资料、系统建账和资金到账五个阶段，9月底以前，要协助本行“如意养老”签约客户完成方案制作并发起报备。为推动投产计划完成，从三季度开始，将各支行未完成年初下达的序时投产计划任务部分列入新增签约客户计划，即将未完成投产客户数相应调增各行新增签约客户计划数。同时按月通报各行投产运作情况，对推动不力、进度慢的分行将不定期进行现场督导。全力督促各行加快签约客户投产运作步伐。
四、强化培训，提高技能。 企业年金业务作为新兴产品，具有专业性高、营销周期长、政策性强且需要分支行、网点各部门紧密合作的特点，客户经理掌握要领及营销产品难度较大，耗费精力相对较多。为此，该行把业务培训作为一项长期工作抓实抓好，切实加强客户经理的业务培训，对营销中应注意的问题及营销重点时时更新、详细讲解，不断提高客户经理对年金业务的认知程度，增强营销队伍的营销意识和营销能力，努力打造一支高素质的年金业务专业营销团队。
