安康分行为构建高效、安全的业务运营体系和风险管理模式，坚持把业务运营风险核查工作作为内控管理前移、强化事中风险控制的重要抓手，组成以内控部为主线，运管、个人、电卡等专业并驾齐驱的综合管理构架，采取“四个结合”促进全行业务开展达到“行为有规、监督有窗、控制有效”。5月底，业务运营风险暴露水平、风险率、风险度三项指标分别由年初的43.1/万（万分率）、4.84/万、8.9大幅下降至5月底的13.5/万、2.1/万、6.3，由年初的风险暴露水平高于全省平均水平，到5月底的低于全省平均水平的大幅改观，耀居全省先进行之列。
一是将业务运营风险核查与员工行为动态排查相结合，提高员工合规操作意识。对运营风险系统监测发现的柜员接受大额汇款、客户经理接收大额汇款和柜员频繁查询同一账户等风险事件，一方面迅速指派双人到网点进行事实真相的核查，对于现金交易要继续追索款项来源或用途，做到一查到底。另一方面对于员工与客户之间发生的正常经济来往，也与网点负责人和员工本人谈话，要求网点负责人关注员工此类行为，防止员工行为类的相关案件发生。同时对员工进行提醒和警示，要求员工与客户尽量减少经济往来，即使有往来也应保证手续清楚，确保自身清白。
二是将业务运营风险核查与员工切身利益相结合，培养员工自觉遵章守纪。通过制定《安康分行内控合规工作量化考核办法》，按季将业务运营风险管理系统揭示的全行各网点风险暴露水平、风险率、风险度等三项指标排名情况进行通报，并纳入网点的季度内控考核工作。建立“双向考核”机制，即对风险风险暴露水平、风险率、风险度等三项指标排名较低的前三名网点进行奖励，对风险暴露水平、风险率、风险度等三项指标排名较高的前三名网点进行处罚，使网点每个员工的绩效考评与业务运营风险管理结果挂钩。
三是将业务运营风险核查与员工合规管理相结合，根植良好内控文化。一是要求网点按月、按季度将柜员业务量、风险暴露水平逐个进行统计、分析，作为柜员进行各种考评、绩效分配和违规积分的依据;二是分行在开展“两争一建”活动规范操作先进个人评选过程中，将员工的业务运营风险暴露水平作为最基本、最重要的评选标准，对于业务运营风险事件数量指标高于全行平均水平的进行一票否决制。
四是将业务运营风险核查与管理者履职情况相结合，强化管理者履职能力。对连续两个月风险暴露水平、风险率、风险度等三项指标排名第一的网点，不仅要追究具体经办人员的责任，还要追究管理者的责任;不仅要采取经济、行政等处罚手段，还要采取纪委书记约见谈话、组织诫勉谈话等手段，真正做到了责任认定科学准确，处罚问责全面到位。
