2011年，工行榆林分行业务运行风险管理工作全面贯彻落实总省行以“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、控制有效”要求，强化全员制度意识、流程意识、责任意识、执行意识，抓好业务运营核算质量和风险控制工作。旨在服务于全行各项业务的跨越式发展，巩固和提高榆林分行全国优秀二级分行地位，进一步明确业务运行风险管理总体目标、工作重点及工作要求，加快推进业务运营风险管控机制的建设。
近日，该行召开了2011年度榆林分行第一次业务运营风险核查联席工作会议。会议分析了全行业务运营风险的现状，通报了2011年二季度全行业务运营风险情况。为了不断提高全行防范风险的意识，规范操作风险的能力，减少和控制风险事件的发生。以合规管理及案件防范为导向，以运营风险核查为平台，着力提升业务运营风险的核查质量，为全行业务的安全、稳健、高效、持续运行提供基本保障。针对存在的具体的问题和隐患提出以下整改措施。
一、积极推进运营风险核查工作，理顺核查工作机制，完善核查手段、技术和方法，重点推进业务运营风险控制的前移和操作过程控制，强化检查统筹管理。
二、提高网点基础管理，要求网点负责人、现场管理人员认真履职，加强对现场的管理，对检查和须核对事项要认真加以核实，切实做到事前、事中、事后的风险控制，使一些习惯性的违规行为得到有效的遏制。
三、要经常对各项业务、制度的学习、培训与业务指导，对一些新制度、新流程的变更要吃清吃透，彻底扭转个别员工风险意识淡薄，对新制度、新流程不清晰而导致操作的不规范，有章不循，屡查屡犯现象。
四、各级核查岗人员要树立高度的责任心，对各类的准风险事件的回复要准确、规范，坚决杜绝答非所问、避重就轻、故意回避责任的不严肃态度，最大限度地减少二查下发，否则错过了风险事件核查的第一时间，极有可能造成更大的风险隐患。
五、授权人员是业务运营风险防控的重要关口，要提高授权人员业务的全面性与准确性，对业务制度与流程规范要统一标准，掌控从严，加强与网点现场管理人员的沟通，对凭证要素不清或有疑问的业务，及时沟通，减少因制度、流程理解上存在差异而产生的风险事件。
六、扫描人员要提高上传凭证扫描质量，做到扫描规范、清晰。避免凭证出现漏扫或丢失，从而导致风险事件增多，给核查人员核实整改工作带来了困难。
七、针对运营风险监督发现问题进行案例分析，强化业务运营风险预警提示，及时为各支行提供预警信息。加大对风险问题的通报以及对责任人的问责力度，积极开展对形成风险事件责任机构、责任人员的责任认定，强化问责，落实问题整改。全面提高工作质量，提高风险防控能力。
