二季度以来，工行榆林广济支行将理财产品的销售作为该行中间业务收入的重要来源，采取得力措施营销个人理财产品，并且取得了显著成效。截至5月末，该行共计销售个人理财产品9535万元，提前超额完成全年目标任务，任务完成率达106%。
一、注重业务培训，提升服务技能。为了满足不同客户的需求，我行推出了不同款式的理财产品，且产品知识更新较快，一线营销人员和操作人员存在着对业务了解不深、信息掌握不全的实际情况。该行利用晨会对一线员工进行理财知识与业务操作流程等方面的培训，有效解决了客户购买理财产品时出现的问题。
二、注重引导推介，充分发挥客户经理作用。理财产品的成功营销与否，客户经理起着至关重要的作用。该行要求客户经理认真履职，将目标客户按不同的金融需求分类，尤其针对部分高端客户的需求，考虑到客户短期闲置资金较大、使用资金时间不确定、活期收益较低的现状，有重点地讲解产品特点及操作方法，并主动向客户推介灵通快线产品，让客户资金“告别闲置、分秒必增”，充分体验灵通快线风险小、购买方便、申赎灵活、收益较高的好处。当客户对理财产品有了初步的认可时，支行就加大力度，要求客户经理进行后续维护，跟进服务，定期拜访，以得到客户的最终认可。
三、注重优质服务，赢得客户信任。一直以来该行就十分注重服务工作，切实为客户着想，尽力为客户提供一站式多元化的服务。该行注重流程服务，当客户进入营业大厅，首先由大堂经理接待、引导、推介，在得知客户的需求后，引导到柜台或者客户经理处，再通过柜员娴熟的业务操作技能、客户经理渊博的理财知识让客户满意，从而得到客户的认可和信任。
四、注重目标营销，提高营销效率。该行通过对存量客户、周边专业市场私营业主、行外客户的深入研究，筛选出有大量闲置资金的客户，开展有针对性的营销。充分利用我行理财产品品种多样、期限灵活的优势，为客户提供个性化的产品配置方案，从而及早锁定客户，带动该行优质客户数量与客户贡献度的共同增长。
五、注重宣传，充分发挥网点阵地作用。为了扩大营销覆盖面，根据实际情况开通了多种宣传渠道，如柜面、电子滚动屏、宣传折业等。一是充分利用网点LED电子显示屏，滚动宣传我行新产品。二是通过柜员对目标客户积极宣传支行的理财产品，主动发放理财产品宣传折页，引导客户通过柜面和网上银行购买理财产品。
六、注重售后，做好后续跟踪服务工作。该行由个人客户经理建立购买理财产品的客户信息台账，每日对台账信息进行全面梳理，对即将到期的产品进行提示、对新发行的产品提前通知。通过长期的跟踪服务，掌握目标客户的资金使用特点，为其提供更加贴心、合理化的理财建议，从而牢牢锁定客户，提高客户对该行的忠诚度和满意度。
