延安分行按照省行《2011年个人金融业务工作要点》和分行《2011年个人金融业务操作风险检查安排》要求,二季度起对所属北片各支行和城区北片支行二季度个人金融业务操作风险管理进行了综合性检查,特别对5个支行及分理处进行了重点抽查。
为了引起基层行对个人金融业务操作风险管理的高度重视,达到检查的目的,该行个人金融业务部制定了《2011年关于全面开展二季度个人金融业务操作风险检查的通知》,从检查内容、检查安排、检查依据、检查具体方式等提出了详细的要求。具体检查中,该行根据个人金融业务发展特点,采取了支行、网点自查、分行抽查与业务培训、指导、营销一体化的组合检查工作方式;对个人客户经理管理、个人客户营销管理、人民币个人反洗钱管理、代发工资业务管理、各项代理业务收费情况、营销行为管理等风险防范要点进行了认真细致地检查。检查中,该行个人金融部根据省行和分行内控风险管理的总体安排,集中人力、集中时间对所属北片支行和城区北片支行、网点内控风险管理情况进行自查和抽查;特别结合个人金融业务特点,结合分行重新设定的“八个风险点”、个人客户经理“十不准”和个人客户经理风险管理“二十”严禁、网点负责人“十严禁”、《业务操作指南》等进行了全面排查。
从自查结果看,各支行、网点对个人金融业务操作风险管理工作进一步加强,认真贯彻执行各项制度规定,合规经营,有效防范了案件。但也存在一些问题,该行个人金融部对存在的问题高度重视,认真进行了纠改,并要求各支行、网点要进一步加强个人金融内控风险管理工作,完善管理体制;加强客户经理管理,组织客户经理不断学习新业务,提高业务素质;切实履行职责,加强个人中高端客户管理;严格执行客户经理“十个严禁”和“二十个禁止”的管理要求,规范营销。同时继续加大反洗钱监督力度,及时确认、甄别、补录;加强代理业务和理财业务的管理,严格按照产品规定合规营销,加强营销宣传力度。
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