坚持合规操作 确保安全运营

《再现真相》给我们讲述了现在银行业真实的风险所在。每一个案件从做案到案发的过程都伴随着内在与外在的风险存在。是银行人员麻痹大意，不合规经营的具体表现。从影片中可以得到很多启发，能够很好教育我行年轻员工，要严把风险关，保护自己，不被犯罪份子所利用。

    如何做到严防死守，合规经营。首要就是要学习了解我行的规章制度，从严规范员工行为，切实防范案件风险。知道什么该做，什么不该做。严格要求自己。影像中第一部片子讲述的是银行员工利用职务之便，在给客户开立结算账户一本通时私自办理折配卡业务，预留客户身份证复印件。之后存入激活资金，激活账户。这一环节没被其他员工发现，逃过了领导视线，当这名员工拿到折配卡后办理了密码挂失业务，并于7天后办理了密码挂失补设，从而完全掌控了客户账户。在这过程中需要A级主管授权通过，但是我们的A级过于轻信员工。授权流于形式，把授权当儿戏，在未见到本人和原始证件的情况下办理了授权业务。正是如此才会使员工有了铤而走险，大胆尝试的想法。在过了一段时间之后，客户账户有了资金，该柜员分批转走客户资金。形成案件，给自己，朋友，同事，亲人以及银行带来巨大损失。

    第二部片子讲述的是里外配合，网上银行分批转走客户资金几百万元。影响恶劣。追溯根源，我们不难发现造成这一重大案件的依然是人为防控疏忽大意，熟人作案。在签约网银时不是本人带有效证件办理。经办柜员在其为师父的诱导下完成了签约。审核人员也未对是否本人办理就通过审核，视银行规章制度于不顾，轻信自己同事，碍于面子。觉得不为其办理，面子上过不去，不好拒绝。从而导致案件发生。

    所以在平时的正常工作中无论是同事，领导，还是朋友要求办理业务都不能违规操作，视风险于不顾，主管要严把风险关，在需要办理授权业务时，严格要求自己，要求柜员合规操作.