为保持保险业务的持续稳定发展，泰安工行岱东支行与合作保险公司精诚合作、紧密配合，进一步实现了合作双方的互惠互赢。截止到5月31日该行营销保险产品306万元，全市网点排名第四。
一、加强基础管理建设，树立合规经营意识，防范业务风险
在业务发展中，我行密切关注监管政策变化，严格执行监管部门及总、省行关于银保合作中合规经营的要求，对代理保险业务质量严格把关，做到销售一单，负责一单，确保零退保率。严禁夸大和变相夸大收益，产品的优缺点必须告之客户，由客户选择。对于趸交1万元以上、期交3000千元以上的客户和中老年客户，个人客户经理做风险评估后，网点负责人要亲自面见客户再次把关，确保合适的产品营销给适合的客户，使客户投保放心，续保放心，退保舒心，维护了工行的信誉。
二、引入新的合作保险公司，制造鲶鱼效应。2011年之前该行保险业务指标排名一直在市行网点的中下游，自去年5月份，在市分行的支持下，又引入了一家保险公司合作。新进入的保险公司积极的营销态度和真诚密切的配合，极大的激发了原有合作保险公司业务拓展的主动性和积极性。该行对合作的两家保险公司的销售人员严格要求，统一管理，真正纳入员工队伍的管理中，同时将该行的折换卡、电子银行及离柜业务占比等几项指标对保险公司营销员进行量化考核，每季度根据完成情况兑现奖励，有效激发了他们营销热情。同时也避免了保险公司营销员流动性，人寿保险公司六年来只换过两个营销员。营销人员的相对稳定有利于更好的发展保险业务。
三、加强业务培训，提高营销技能，规范操作流程。该行不定期的与保险公司联合举办业务培训，如保险公司针对业务骨干、理财经理的培训，网点全体人员业务知识的集中培训等，通过保险公司专业讲师的授课，让员工充分了解了产品的特性、适宜人群、资金投资方向等，同时该行重点制定了保险产品营销流程，首先由柜员发现识别客户，其次推荐给大堂的保险营销员对产品做详细的讲解，个人客户经理对客户做风险评估及就产品的要点再次确认把关后，最后再到前台做业务处理。规范的操作流程为保险代理业务的发展奠定了基础。
四、从客户角度出发，变机械销售为量体裁衣，站在客户的角度，为客户做理财加保障的套餐服务。为主动适应银保市场自主营销的发展趋势，该行与保险公司联合举办了高端客户理财沙龙活动，把保险理念和保险规划与我行理财产品、高端服务产品融为一体推荐给客户，通过让客户填写问卷调查和电话回访等形式，进一步了解了客户需求，积累了大量的目标客户，针对存量高端客户人群，该们从保本、保障、子女教育、养老规划、保全资产等方面，为客户做理财产品组合；从客户切身利益出发，销售保险产品，变单纯的保险产品销售为产品理财的组合搭配，提高了保险产品的营销层次。
