工行陕西咸阳联盟三路支行“五强化”提升柜员操作风险管理能力

    工行陕西咸阳联盟三路支行从营业网点的内部管理入手，以“强化风险约束机制，健全规章制度”等为基本措施，积极构建切实可行的风险防范体系，努力降低柜员操作差错率，有效防范了较大差错、重大差错和银行内部案件等风险的发生。
    一、强化风险约束机制，健全规章制度。
    该行以总行、省行和分行三级风险管理体制为基础，辅助设立了《咸阳联盟三路支行员工业务操作风险管理细则》，以公开透明的奖惩措施和奖优罚劣的硬性手段，进一步增强员工的风险意识，减少和避免发生较大差错、重大差错等现象，坚决杜绝发生银行内部案件。
    二、强化业务操作培训，提高柜员素质。
    该行以“周例会、班后会、晨会”三种形式建立了人员定期业务学习与培训的有效机制，使柜员不断加强思想道德修养，提高个人能力和提高自律意识，增强规避操作风险意识，从而达到防范和规避风险的目的。
    三、强化关键人员轮换，合理调配轮岗。
    该行按照《中国工商银行咸阳分行关键岗位人员定期轮换和强制休假管理办法》的要求，对现金管理、凭证管理、银企对账、银行卡管理等岗位进行定期轮岗，让柜员能够从事不同的工种和岗位，有效规避了风险的发生。
    四、强化操作流程规范，严禁违规作业。
    严格按照《中国工商银行业务操作指南》的要求，办理好每一笔业务。需要多长时间现场管理人员结合业务操作要求，将业务流程以书面文字的形式编印分发到每个员工，明确需要注意的事项，操作规程等，从而实现了科学的、规范化的、有序的操作，减少由于柜员主观原因和操作不慎、操作不当造成的损失。
    五、强化操作风险管理，提升防控能力。
    该行将日常业务风险划分为“一般差错、较大差错、重大差错和一般事件，重大事件和银行内部案件”等，在现场操作中加以管理。并利用学习、培训等形式组织大家学习、分析发生差错与事件的主观、客观原因，以及积极的预防措施。将业务差错汇总、分类，分别向柜员下发“业务差错纠改通知书”，限期纠改，以确保风险管控效果。