建设银行承德分行加强现金管理防范案件风险

    为加强现金管理，严密支付手续，建设银行承德分行针对在账户管理和支付审核等会计基础管理工作中存在的薄弱环节，明确要求辖属网点加强现金管理，切实防范案件风险。该分行要求各网点必须严格按照人民银行账户管理规定开立和使用账户，严格执行账户年检制度，按规定及时更新账户资料，并保证客户资料的合法、真实、有效、完整。在DCC系统上，要求各网点必须完整地录入客户信息，凡以前非必录项目网点没有录入的，一律要求补录。新开户企业账户资料，必须全部录入；对居民个人账户严格执行实名制规定。他们加强支付审核，严密支付手续，防范支付风险。要求网点在办理支付业务时，除要严格审核支付凭证是否真实有效外，还要严格审核支付手续是否完备，支付依据是否符合规定，款项用途是否合规，支付数额、频率是否与企业经营范围、经营特点、企业性质相符等。对异常支付必须密切关注，符合可疑支付条件的交易，必须按规定及时报告上级行或当地人行。加大现金管理力度，严格提现审核，从严审查现金交易。严格审核频繁以工资、差旅费、备用金、劳务费等名目，看似合规的现金存取、对公账户款项转入个人账户的支付交易。要求各辖属网点加强学习人民银行现金管理有关规定，进一步完善大额现金管理，坚决堵塞现金管理中的漏洞，严防犯罪分子利用现金管理中的疏漏进行经济与金融诈骗活动。