工行常德分行加强操作风险分析严密防控风险点

        日前，工行常德分行召开操作风险管理委员会，通报审议操作风险监测分析报告，研究部署下阶段操作风险防控的工作任务和措施。市分行操作风险管理委员会办公室主任向与会人员介绍了当前操作风险监测情况，分别对运行管理、电子银行、保卫、科技，以及准风险核查方面存在的问题进行了通报。会议审议通过了操作风险监测分析报告，肯定了在操作风险管控上取得的成绩；指出了当前在账户管理、日间库的管理、电了银行管理、关键岗位人员岗位轮换、营业网点110报警系统不能与110系统对接、柜员反交易与柜员自办业务存在的风险点；分析了相关风险指标及产生的原因；提出了对各专业部门、各支行开展操作风险管理工作的建议及措施；确立了下阶段全行操作风险防控的目标和重点。会上，市分行操作风险管理委员会主任、主管内控合规工作的纪委书记就抓好下阶段操作风险管理提出了五点要求：
        一是要进一步明确工作职责。各部门和各行负责人要高度重视操作风险防控，认真履行操作风险防控职责，把好操作风险防控关；要按照年度操作风险工作计划及思路，全面贯彻落实内部控制“五有”要求；各支行主管内控合规工作的行领导要认真履行工作职责，每月要在内控管理上开展的工作、采取的措施报告市分行，实行月度“内控报告”制度。
        二是要进一步改进检查监督方法。通过不定期开展常规检查、突击检查，对虚假履职行为进行专项整治，强化制度的执行力。要加大对客户经理违规代办业务、柜员套取定期存款凭证、集体申办信用卡业务、票据贴现业务、银企对账、自助柜员机管理和营业网点现场管理风险点的突击检查；要加大并参与对全行信贷业务的事中过程控制和贷款风险的监测分析，把操作风险控制在萌芽状态。
        三是要进一步加强操作风险监测分析。市分行相关部门、各支行要密切关注本单位的操作风险状况，定期汇总、分析、评价、上报风险监测结果；对监测发现的问题应及时反映；对隐情不报的，市分行将对其追责和从重处罚。
        四是要进一步加大业务运营风险核查工作。按照上级行运营风险核查工作要求，健全运营风险核查机制，积极有效地开展对风险事件核查、督导、整改、统计分析和责任认定；按月形成重点核查报告，按季对各类核查发现的问题进行责任认定和处罚；对检查和核查的问题要采取措施，明确责任人，认真开展自查自纠，确保同类型的问题，在同一支行、网点消除，以达到整改的目的和效果。
        五是要进一步抓好《员工行为禁止规定》和《营业网点内控制度若干规定》，以及《业务操作指南》的学习与培训，切实让管理者、操作者、营销者熟知和理解好禁令条款，掌握和了解好业务操作的风险点，不断提高全行员工风险防控能力和遵章守纪的自觉性。