工行榆林分行再出新举措强化业务运营风险管理

今年以来，工行榆林分行通过上下共同努力，业务运营风险管理状况取得明显好转。近日，该行再出新举措，从规范凭证使用入手，全力打压业务运营风险事件，促使业务运营风险管理状况进一步向良性方面运行。

    一、深入分析、讨论省行转发总行经授权风险事件居前的4214（修改个人客户信息开立要素）、2713（个人同城汇款）、2920（个人账户转账）等10个交易品种，针对每一个交易品种进行认真检查、梳理，查找以往远程授权人员在授权环节存在的漏洞和缺陷，不断挖掘远程授权人员在控制业务运营风险方面的潜力。
 
    二、组织学习个金部转发相关个人金融业务操作规程，尤其是针对远程授权人员对2713（个人同城汇款）、2920（个人账户转账）等交易使用填单、签单不同的意见，通过查阅业务操作规程，对照远程授权资料传输指引、调阅前台系统提示等，使远程授权人员统一认识，从而严格掌控因业务凭证使用不当引发的漏客户签名、签名不符、签名错误等业务运营风险事件。

    三、下发“关于填单和签单问题的再次声明”，要求各支行严格执行填单、签单业务的有关规定，严格遵守填、签单业务“客户签名”的先后顺序，并将“声明”传达到每一个柜员，同时做好凭证的领用工作。若不按照有关规定使用业务凭证，即填、签单混用，分行远程授权人员将拒绝授权。  
      
    四、进一步明确远程授权人员的责任和审核重点，要求远程授权人员从即日起彻底转变以往观念和做法，统一授权尺度，严格审核2713等汇款交易的凭证要素，特别是客户签名的真实性、完整性、合规性，坚决杜绝2713等交易经授权后出现漏客户签名、签名不符、签名错误等业务运营风险事件，促使全行业务运营风险管理状况再上新台阶。