今年以来，工行榆林靖边支行在努力搞好各项业务经营的同时，坚持将反洗钱工作纳入日常管理议程，强化落实，扎实做好反洗钱工作，有效防范和遏制了洗钱行为，有力地推动了各项业务工作的健康发展。
一是加强反洗钱组织领导，通过定期召开反洗钱工作会议，研究解决反洗钱工作中遇到的问题。进一步细化反洗钱工作流程和部门职责分工，各部门间积极协调，密切配合，随时保持沟通和交流，使得网点在反洗钱过程中遇到的各种问题能够快速有效地解决。
二是认真组织员工学习有关反洗钱工作的法律法规和总行文件精神，使员工从维护国家金融安全，打击洗钱犯罪，保障银行业健康发展的高度，充分认识到反洗钱工作的重要性和反洗钱工作当前所面临的严峻形势，不断提高员工做好反洗钱工作的责任心，确保反洗钱工作正常有序的开展。
三是严格执行《反洗钱法》和人民银行和本行反洗钱规定，把依法识别和报告可疑支付交易作为反洗钱工作的核心和重点，认真做好反洗钱数据监测系统的人工数据补录和增录工作，加强对可疑交易的人工判断、识别、监测与报告，同时注重对电子银行交易的监控，符合大额和可疑交易标准的及时上报。
四是全面贯彻“了解你的客户”要求，充分重视开户资料和结算资料的真实性、完整性、合规性，严格把好开户关和结算关，坚决杜绝不合规或以假证件、假资料开立各种结算账户，从源头上杜绝违规行为发生，为进一步做好反洗钱工作奠定基础。
五是完善反洗钱内部监督检查制度与考核办法，落实问题整改，对未按制度、流程办理业务的柜员由网点出具扣罚通知书，并纳入绩效考核，使反洗钱工作规范高效运转。
