为做风险防控工作，工行黄冈分行根据上级行和银监部门要求，积极开展“合规文化与执行力建设年”与“内控提升品质，合规创造价值”活动，旨在通过这一活动提高全员法规制度意识、风险防范意识和自我保护意识，增强全行各级管理人员贯彻执行国家各项监管法规和监管政策的主动性，真正将现代银行风险管理体制深植于合规经营和合规文化之中，牢固树立 “人人合规”、“主动合规”的从业理念，提高风险管控能力和制度执行力，不断提升内控案防管理水平。
一、加强合规教育学习，让合规文化深入人心。一是大力培养合规操作意识，规范日常操作行为。该行从最基础的业务入手，教育管理人员及员工学制度、学规定，使防控风险前移，降低内控管理成本，提高内控管理效果。在全行上下培育、树立一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念。二是加强合规警示教育，组织员工对各类案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使干部员工在思想上真正觉醒，在行为上真正自律，充分认识到违规要付成本，合规才能创造价值。三是聘请专业人员定期针对重要风险点防范进行专门培训，特别是要对信贷管理人员、客户经理等重点培训，堵塞漏洞，防范风险。
二、构建“四道防线”，筑牢内控案防关口。一是构筑思想道德防线。用正反两方面的经验与教训反复警示员工：任何时候放松内管而片面追求业务发展的行为注定要走弯路，后果是可怕的。只有坚持业务发展和内控管理两手抓、两促进的经营思想，才是稳健、快速发展的唯一出路。二是构筑内控制度防线。针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化，及时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。细化运行质量考核办法，健全综合评价机制，建立柜员操作质量档案。三是构筑风险控制防线。主要是抓月度要情例会分析，加强员工行为动态管理；抓运行管理工作督导，加强各个层次人员的履职履责的执行力；抓员工不良行为排查，加强重点人员的控制；抓操作风险检查，加强重要业务与重要环节的管理；抓“扫雷”工程，加强业务隐患查堵，促进违章问题整改，防范未然。四是构筑运行管理防线。积极推行风险的精细化管理，在经营工作中做到将精细化管理工作与促进各项业务健康发展紧密结合起来；强化管理人员履职责任，提高制度的执行力。对各层次的管理人员以签订责任书的形式明确其管理职责，规定具体的管理要求，并按一级管一级，一级监督一级的方法进行适时督导；以“三会”方式组织员工学习制度，熟悉制度，执行制度，切实增强全员规范经营、按序操作，自我防范的安全意识，提升制度的执行力。同时，建立健全风险动态监测、定期分析报告制度，完善内控信息传导机制，提高风险管理综合能力。
三、加大检查力度，强化责任追究。一是加大对重要控制环节的检查辅导力度，尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和管理层履职情况的检查监督。二是各部门之间要密切合作，各司其职，环环相扣，切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责。特别重视违规问题的后续检查力度，定期跟踪，确保整改到位。三是加大责任处罚和追究力度，对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究。
四、开展合规文化提升活动，营造合规文化氛围。该行在全行范围内组织了“内控提升品质，合规创造价值”征文比赛，共有支行行长、部门经理和员工45篇作品入赛，经过认真评审共有6篇征文获奖。该行还组织了合规文化演讲比赛，在22名参讲的管理人员和员工中，有6名优秀演讲者获得了奖励。同时，根据省分行部署，该行在全行组织开展了“全行性、全覆盖、全口径”的“三全”经营合规大检查”。
