工行延安分行提升内控案防管理水平的几点做法

     延安分行以“发展和效益为第一要务，安全和质量为第一责任”为出发点，正确处理速度、规模与质量、效益的关系，把握加快发展创新与防范经营风险的关系，以抓长效机制建设为前提，以抓思想教育为基础，防控经营风险，突出风险控制实效，有效提升内控案防管理水平。具体做法是：

   一、以制度建设为前提，构筑风险控制长效机制

   一是修订完善内控案防管理制度。按照内控体系建设三年规划和案件防范责任制实施细则的规定，重新修订了目标责任书内容，明确了各机构工作目标。制定完善了《两个责任制和内控管理考核办法》，办法中采用了日常基础管理考核和年末综合评价考核的方式，直接和全行员工及各级管理层、监督层人员绩效挂钩。制定了《内控合规监督检查系统考核办法》、《2011年内控工作安排》、《2011年操作风险管理工作要点》、《2011年反洗钱工作要点》，《延安分行业务运营核查实施方案》、《业务运营及操作风险事件责任认定及整改落实实施细则》《延安分行员工违规违章积分考核办法》、《“两争一建”考核办法》及《员工思想行为动态管理办法》等制度办法。实行管理者内控问责制，明确了各级管理人员的内控案防职责，对未履行内控案防工作职责、未完成年度内控案防目标任务的管理人员进行问责，并提出必要的处罚措施。为鼓励先进，对在内控案防工作中做的好的单位和个人进行奖励。通过较为完善的制度体系，内控案防管理水平进一步提高。

   二是加强内控案防队伍建设。从去年开始该行为充实内控案防队伍，陆续将1名总会计转聘为运行督导岗，1名行长助理充实到内控部负责操作风险监测，新进2名大学生分别充实到运行管理部和技术支持中心。将10名优秀营业经理选配到远程授权组，履行远程授权职责。将18名营业经理转岗为行长助理主管各机构内控案防工作，27名营业经理转为现场主管，负责网点现场业务操作流程监督和重要业务风险防控工作。今年在运营核查移交中按照人随业务走的原则，将3名风险监控中心人员充实到内控合规部，负责准风险事件的核查、整改落实及责任认定工作。同时按照省行党委和纪委的要求，将分行监察室进行单设，配备了一名主任、一名副主任，两名纪检监察员。通过不断地配置和优化资源，提高了内控案防工作人员的整体综合素质和督查纠错能力。

   三是提高制度的执行力，严格实行责任追究制。该行加大了责任追究力度，对发现的各类违规风险事件，严厉惩处责任人，尤其对发生屡查屡犯问题的责任人，加重处罚力度，必要时进行待岗培训。今年对省行内控案防大检查、柜员自办业务，每月的运营风险核查造成的风险事件统一都进行了责任认定。   

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