建设银行晋城分行组织开展“八大突出案件风险”专项治理

    为加强案件防控工作，进一步摸清关键风险环节的管理现状，消除案件风险隐患，建设银行晋城分行在全行组织开展“八大突出案件风险”专项治理工作。
 

    专项治理主要针对当前突出的案件风险，具体包括以下八个方面的内容：1.票据业务部位的票据诈骗、违规出具金融票证的案件风险；2.信贷业务部位的骗贷和违法发放贷款的案件风险；3.柜面业务部位的操作性案件风险，特别是代发工资、上门收款、现金管理等重点部位，以及社会非法高息融资通过柜面业务将风险转嫁给银行的案件风险；4.资产处置、集中采购、基建工程等业务部位的商业贿赂案件风险；5.信用卡部位的案件风险；6.电子银行部位的案件风险；7.客户经理违规代客理财、代客保管重要物品、代客办理重要业务、代客归集过渡资金等代客服务形成的案件风险；8.机构负责人和主管人员违规动用公章，擅自对外签署法律性文件的案件风险；
 

    票据业务的突出案件风险治理措施主要是组织风险排查、优化业务流程、健全管控手段。信贷业务的突出案件风险治理措施主要是组织风险排查、加强分析研究、优化业务流程、完善监测系统。柜面业务的突出案件风险治理措施主要是组织风险排查、优化业务流程、改进业务操作系统、完善稽核监督机制。贿赂案件风险治理措施主要是落实履职要求、开展主题教育、规范经营管理。信用卡部位的突出案件风险治理措施主要是优化业务流程、完善控制系统、加强外部协作、强化业务培训。电子银行部位的突出案件风险治理措施主要是开展业务排查、优化业务流程、建设监控平台、完善工作机制。客户经理违规代客服务的突出案件风险治理措施主要是规范客户经理履职行为、加强客户经理管理、组织行为排查。擅自对外签署法律性文件的突出案件风险治理措施主要是组织业务检查、加强教育培训。治理突出案件风险的其他综合性措施主要是强化对突出案件风险控制环节的再监督、加强员工廉洁从业行为管理、做好客户风险提示工作提高危机处理能力。
 

    专项治理工作从6月份开始，主要分动员部署、组织实施、总结报告三个阶段进行。通过本次专项治理，旨在深入排查当前突出的案件风险，进一步摸清关键风险环节的管理现状，落实有针对性的整改措施，堵塞管理漏洞，消除风险隐患。