工商银行宜黄支行三举措做好客户信息补录工作，提高反洗钱制度执行力

 近年来，洗钱活动愈演愈烈，为一进一步做好反洗钱工作，提高反洗钱制度执行力，我行针对客户信息缺失影响反洗钱工作水平等问题，通过加强个人客户信息补录和核对、完善客户分类机制三项措施，提高反洗钱制度执行力，切实提升反洗钱风险分类管理水平。
    一、运用多种方式，加强个人客户信息补录。我行充分发挥已投产的“个人客户信息采集补录系统”功能，在客户办理有关信息变更时同步进行大机系统客户信息维护，并有计划地开展个人存量客户信息全面补录。
    二、加强信息核对，确保对公客户信息完整准确。我行在办理对公客户开户业务时，严格要求柜员认真核实对公客户信息采集表上的企业的名称、营业执照、组织机构代码、法人的姓名等重要信息的真实性和完整性，并要求柜员通过联网核查系统对法人的身份证进行联网核查，确保法人有效证件的真实、有效性。发现信息不全的及时给予更新、补录，逐笔进行联网核查，确保客户信息完整、准确。同时加强存量客户的客户信息检查工作，对存在问题的，通过电话联系等多种途径与客户沟通，及时将资料补充完整。
    三、加强尽职调查，完善客户分类机制。我行按照反洗钱客户风险分类标准对客户进行风险分类，及时开展客户风险分类结果验证及确认工作，认真地对一、二类高风险客户开展增强尽职调查，密切关注它们的业务往来情况，做好反洗钱甄别工作。