工商银行抚州分行四项措施精细管理运行督导工作

为适应全行运营改革，加强业务运行风险控制，建立和谐高效、执行有力的运行督导机制，强化运行督导队伍建设，提高操作风险管理水平，确保业务运行高效安全，抚州分行制定四项措施，加强对运行督导工作精细管理。
一、深化机制建设，推行责任管理制度。为保证运行督导员充分履职，确保运行督导工作质量，该行一是要求运行督导员以日常与重点（突击）、专项与全面及现场与非现场相结合检查方式的组合，确保全行业务运行风险的全面覆盖；二是推行检查项目负责制，完善对检查程序的全过程管理控制；三是强化业务运行重大问题即时分层报告制度，进一步完善运行督导员考核机制，提高运行督导工作规范化、制度化管理水平。
二、增强检查技巧，全面巩固整改成效。该行要求运行督导工作要遵守检查程序，开展内部控制测试，科学组合检查方法，但方法必须服从于检查目标、服务于检查方式，适应于被检查单位的实际情况，充分运用技术手段、时间顺序及调查观察等符合性核实方法，注重趋势及特定因素分析性复核方法。继续推行“检查-跟踪＜-＞整改＜-＞反馈”循环检查模式，重点在于整改落实，坚持“三不到位三不放过”原则。即：思想观念转变不到位不放过，操作流程熟悉不到位不放过，整改措施不落实到位不放过，防止屡查屡犯，前查后犯现象，确保检查发现的问题得到根本整治，切实提高质量。
三、强化信息应用，着力提高检查效率。该行要求运行督导员必须加强各级银监会（局）风险情况通报和总行风险揭示及《业务运营风险管理系统》中风险信息的收集，将远程授权中心拒绝授权较多的网点（柜员）记录反馈、风险评估员驱动因素分类梳理、督查员深入网点核查信息披露及本身履职检查中掌握信息有机结合起来，做好风险信息分析，使用发布平台，实现共享，同时运用分析结果，结合网点等级管理，有针对性开展结对帮扶、蹲点辅导工作，有效地降低营业网点（柜员）被风险事件被动冲击概率，从源头上控制风险。开展有目的检查工作，节约有限资源，推行“高风险业务按流程查，业务风险高点位突击查、易发差错环节系统（远程监控）查”三者结合的检查方式，加大对重大风险业务、客户资金异动及业务处理逻辑异常业务的关注度、广度及深度检查，不断提高检查效率。
四、严格违规处理，提升档案管理水平。该行认真落实《中国工商银行业务运营管理系统管理办法》有关规定，按照“谁检查、谁认定”原则，对照违规标准，开展对相关责任人违规事项记录，并在《合规检查监督系统》中做好数据录入。进一步健全检查资料档案管理工作，将所有检查提纲、方案、工作底稿、通报、整改通知书、违规积分通知书及整改报告等资料完整归档，为上级行系统掌握营业机构（网点）业务运行状况及开展运行督导工作质量检查提供依据。