工行梧州分行强化管理提高自动柜员机风险防控水平

     为加强自助设备运营管理，提高集约化运营管理水平，工行梧州分行在实施自助设备集中运营管理的过程中，始终关注自动柜员机设备的安全管理，杜绝管理或责任真空的现象发生，切实提高自动柜员机风险防控管理。
 
   一、规范ATM现金出纳管理。为加强钞箱现金管理，该行一是要求运营中心或网点在办理自动柜员机钞箱业务必须坚持在监控下双人办理。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、双人办理、发生差错换人复核，做到手续清楚、责任分明、账款相符。二是加强票面整理。因ATM对钞票的要求比较高，要求每次运营中心从现金中心领用的自助柜员机钞箱备付金加钞都要对钞票进行严格挑拣，确保无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等。尽量避免因票面损坏造成机器故障或出现风险。三是每次装钞前应进行轧账处理，在装钞或自动柜员机部件更换后必须进行实地吐钞测试，测试无误后方可投入使用。
 
   二、加强自动柜员机的账务核算管理。为及时处理自动柜员机的各项差错，该行自助设备运营中心在接到网点或客户称存取钞有误或吞吐钞不正常的反映时，须当日清点并做账款核对，无论金额大小，无论长款或短款，必须立即报告该台自动柜员机所在的营业网点负责人，由网点负责人或指定人员核实有关取（存）款人操作记录，核点现金实物，并查询流水记录及存取款、转账成功清单，确认错款金额后，及时进行账务处理，并记载《差错事故登记簿》和《ATM（CDM）差错登记簿》。

   三、加强自动柜员机设备的安全管理。为确保自动柜员机设备故障及时、安全排除，该行要求不论在行式或离行式柜员机出现技术上的故障时，在网点人员或运营中心人员无法维修的情况下，应及时通知并配合信息科技部门解决，如自动柜员机的故障涉及到应用系统维护、机密资源的，信息科技部门有关人员要在现场对服务商维修人员进行监督维修。

   四、建立制度化的自动柜员机检查监督机制。为确保ATM管理制度能得到贯彻落实，该行运行督导员继续按照区分行有关规定将自动柜员机管理纳入日常的季度检查内容，加强双人办理、密码与钥匙保管、自动柜员机装卸钞、长短款差错处理等重点风险环节的检查。对执行制度不到位的网点立即发整改通知书，限期整改，并做好整改情况的后续检查验收，消除风险隐患。