建行秦皇岛港口专业支行“五加强”严防操作风险

    为有效防范和控制操作风险，建行秦皇岛港口专业支行强化内部管理，努力降低临柜差错，该行二季度反交易及核算业务差错明显减少，运行管理工作取得良好成绩。一、加强业务培训考核力度。通过部门“两会”和防案分析会，查找员工执行制度的难点，分析薄弱环节，落实防范措施，有效提高全员的制度执行意识、风险防范意识和自我保护意识。通过业务培训考核，促使每位员工熟练掌握业务操作流程、主要风险点和控制措施，自觉地落实各项规章制度，确保各项业务的健康发展。二、加强对高风险点的检查。对确定的高风险点，严格落实控制措施。不定期对业务高风险点进行检查，同时加强柜员之间相互监督，对违规现象及时指出并落实整改。加强临柜业务细节管理，从柜员接柜受理凭证审查入手，严格按照客户意愿和制度要求进行业务操作，杜绝客户签名不符、银行操作信息与客户申请事项不符的现象。三、加强自我控制能力。把“制度管人”与“人管制度”有机结合起来，促使每位员工立足岗位，从经办的每一笔业务做起，以制度来规范和约束自己的操作行为。继续深入开展“减少差错从我做起”活动，加强日终轧帐规范性管理和凭证审查，严格按照《业务操作指南》进行业务操作，柜员不以习惯代替制度，不以情面代替制度。四、加强营业经理的履职管理。营业经理切实加强责任心，认真审核每笔经手业务，并对柜员和网点负责人的违规做法及时进行纠正，对日常的特殊业务进行控制、监督、管理，强化对网点内易发案部位的管理，有效防止各类差错和外部欺诈案件的发生。五、加强核算质量考核。严格奖惩措施，强化制度的严肃性，要求全行员工不折不扣的认真执行上级行的各项规章制度要求。加大对核算的现场管理和日常管理，补充事后监督覆盖面的局限性。加大业务质量的考核覆盖面，有效减少各类差错发生。